En términos sencillos, se trata de jugar a lo seguro. Esta es una estrategia de inversión especialmente útil cuando sabe a dónde va ese dinero que ha ahorrado a corto plazo. Por ejemplo, digamos que ha ahorrado 1 15,000 para una remodelación de cocina que planea hacer en seis meses. Ya que sabes que vas a gastar ese dinero pronto, no hay ningún incentivo real para hacer una variedad de inversiones riesgosas.
La preservación del capital consiste en retener la mayor cantidad de dinero posible para cuando lo necesite. Por eso, hay ciertas cosas que debe considerar al elegir este tipo de estrategia de inversión. Vamos a echar un vistazo a algunos escenarios diferentes de la vida real para resaltar cuando la preservación del capital es una buena idea, y cuando no lo es.
Buena idea: Te estás retirando y has Ahorrado Capital
Como mencionamos anteriormente, la preservación del capital es una excelente manera de complementar los objetivos financieros a corto plazo. Este puede ser el caso de las personas que están a punto de jubilarse y quieren usar el dinero que han ahorrado a lo largo de los años.
Las personas que están saliendo de la fuerza laboral con una cómoda cantidad de dinero no necesitan hacer inversiones riesgosas. En cambio, el objetivo debería ser repartir una parte de su cartera para inversiones seguras que no se vean afectadas por la incertidumbre de la volatilidad del mercado a corto plazo. Por seguro, nos referimos a cosas como cuentas de cheques, cuentas de ahorros, cuentas de mercado monetario y certificados de depósito.
Mala idea: Desea Inversiones con grandes rendimientos
Si está buscando ganar mucho dinero con la preservación del capital, no sucederá. Esta no es una estrategia de inversión basada en una rápida acumulación de riqueza. Si piensas en invertir como el hockey, la preservación del capital es simplemente jugar al portero. Estás protegiendo lo que ya tienes. Sin embargo, solo aquellos con una cierta cantidad de capital y que quieran ponerlo en un lugar seguro deben usar este tipo de estrategia.
Si su objetivo es obtener más dinero a través de la inversión, comience por hablar con un asesor financiero y hacer un poco de planificación financiera. Esto le dará una mejor idea de los pasos que debe tomar para realizar inversiones que puedan obtener rendimientos financieros significativos en su cartera.
Buena idea: Desea ahorrar para Eventos Importantes de la vida
Reservar dinero para la educación postsecundaria de su hijo o hija tiene sentido. Lo que no tiene sentido es tomar ese dinero que has ahorrado y ponerlo en acciones o bonos de alto riesgo que pueden explotarte en la cara.
Al igual que ahorrar para la jubilación, el capital que tiene debe ser lo más estable posible. Si tiene planes para una boda o renovación de su hogar, la preservación del capital siempre es una decisión inteligente. Después de asegurarse de tener los fondos necesarios, guárdelos en una cuenta de cheques o de ahorros y déjela reposar hasta que sea necesario. No pierda tiempo y esfuerzo invirtiendo en otros activos sin ninguna razón.
Si está buscando hacer inversiones más allá del objetivo de la preservación del capital, nuestro equipo de asesores de confianza puede ayudarlo a tomar decisiones informadas de planificación financiera para ponerlo en el camino correcto. Contáctenos hoy mismo!
