• 27/10/2020 9: 34am EDT
• Por Bret Kenwell, Contribuidor de InvestorPlace

Los fondos indexados para comprar son una excelente manera para que los inversores obtengan una amplia exposición a ciertas clases de activos de acciones. Pueden ayudar a reducir la volatilidad (o adoptarla) y, sin duda, ayudar con la diversificación.

Muchos inversores sienten que los fondos indexados son una mejor inversión que las acciones individuales, a pesar de que estas últimas pueden tener rendimientos sobredimensionados.Sin embargo, el simple hecho de la cuestión es que muchas acciones individuales van a la zaga del mercado en general a largo plazo. Algunos incluso fracasan por completo al ir a la quiebra.

Como resultado, la idea de los fondos indexados frente a las acciones individuales no es tanto una situación en blanco y negro, sino una llena de muchas áreas grises. En otras palabras, combinar los dos juntos a menudo puede producir grandes resultados cuando los activos de calidad se combinan con paciencia.

Con esto en mente, echemos un vistazo a siete fondos indexados baratos para el inversor cuidadoso.

• Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO)
• SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY)
• Invesco QQQ ETF (NASDAQ:QQQ)
• Invesco S&P 500 Top 50 ETF (NYSEARCA:XLG)
• Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (NYSEARCA:VIG)
• PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF (NYSEARCA:LTPZ)
• Invesco Taxable Municipal Bond ETF (NYSEARCA:BAB)

Index Funds to Buy: Vanguard S& P 500 ETF (VOO)

¿Cómo podemos comenzar esta lista de fondos de índice para comprar sin hablar de Vanguard S& P 500 ETF? Esta seguridad se ha hecho bien conocida en los grupos de inversión grandes y pequeños.

Vanguard es conocido por sus bajos honorarios y su amplia apreciación. El legendario inversor Warren Buffett incluso ha respaldado ese principio, diciendo, â € œputa el 10% del efectivo en bonos gubernamentales a corto plazo y el 90% en un fondo de índice S&P 500 de muy bajo costo. (Sugiero el de Vanguard).»

Su firma incluso compró un poco de VOO el año pasado, ya que el Oráculo pone su dinero donde está su boca.

Como habrás adivinado, el VOO es una colección de las existencias de S&P 500. Esto da a los inversores exposición a 500 valores diferentes, lo que ayuda a diversificar sus dólares de inversión.

Con una relación de gastos brutos de solo 0,03% €” o 3 3 anuales por cada invested 10.000 invertidos — VOO es uno de los ETF de fondos indexados más baratos que existen.

Mientras que algunos inversores pueden no querer exposición al S& P 500, otros pueden querer exactamente eso. Después de todo, el S&P 500 es el punto de referencia general para el mercado de acciones, no el Dow o el Nasdaq.

Así que si quieres ir a cuestas en el índice, VOO es una de las mejores maneras de hacerlo, ya que en realidad no puedes comprar acciones de S&P 500. Pero hay otro way…

SPDR S&P 500 ETF (ESPÍA)

La otra opción para el S&P 500 es el SPDR S&P 500 ETF. Este es sin duda un ETF bien conocido en la comunidad de inversión y debería serlo, ya que también es el ETF más grande.

Cuando se trata de activos bajo gestión, el ESPÍA es notablemente más grande que el siguiente ETF más grande y es casi el doble del tamaño del VOO.Â

Eso no quiere decir que el VOO no sea una celebración digna, solo que el ESPÍA es mucho más grande y más conocido. Con eso viene más volumen de operaciones y, por lo tanto, más liquidez. Por ejemplo, el volumen promedio de 10 días para el ESPÍA es de 65,7 millones de acciones, mientras que esa cifra se sitúa en solo 2,3 millones para el VOO. La diferencia es más de 28 veces entre los dos.

Sin embargo, (apenas) importa.Â

Esto se debe a que el rendimiento es prácticamente el mismo. Hay una pequeña diferencia. En los últimos 10 años, el rendimiento del VOO’s ha superado al SPY del 191,9% al 190,2%. Esta diferencia del 1,7% es solo una fracción por año, pero es donde se destaca la relación de gastos del 0,09% del espía frente a la relación de gastos del Voo’s de solo 0,03%.

Sin embargo, depende de lo que quiera un inversor. Rendimiento de configuración y olvido o mejor liquidez y mucho mejores selecciones de opciones de capital. VOO es el primero, SPY es el segundo.Â

Por lo que vale, Buffett era un comprador de ambos.

Invesco QQQ ETF (QQQ)

La ramificación de la S & P 500 nos lleva a la tecnología. Si bien el ETF Invesco QQQ no rastrea el Compuesto Nasdaq, sí rastrea el Nasdaq 100, lo que da a los inversores exposición a las empresas más grandes y mejor capitalizadas en el índice.Además, este grupo de fondos indexados para comprar tiende a ser menos volátil y más estable que sus pares de capitalización más pequeña.

Muchos inversores pueden no considerar la tecnología como un lugar perfecto para invertir. Hasta cierto punto, eso tiene sentido. Pero, ¿es el sector energético menos seguro, solo porque es más tradicional? ¿Qué hay de las acciones financieras?

Se podría argumentar que la tecnología es más segura que cualquiera de estos dos sectores. También se podría argumentar que en realidad es descuidado no tener exposición a la tecnología en este punto. En particular, dado el poder del balance que se mantiene colectivamente en las cinco principales tenencias del QQQ.

Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT) Alphabet (NASDAQ:GOOGL, NASDAQ:GOOG), Facebook (NASDAQ:FB) y Amazon (NASDAQ: AMZN) tienen algunos de los balances, flujo de caja y márgenes más sólidos de todo el mercado. Entre las cinco acciones, representan aproximadamente el 45% de la ponderación total de la ETF.

Más aún, QQQ es el segundo ETF más negociado en los Estados Unidos, proporcionando mucha liquidez. Además, Lipper lo clasificó entre el 1% superior (2 de 321), los fondos de crecimiento de gran capitalización con mejor rendimiento en los últimos 15 años, al 31 de agosto de 2020.â €

Invesco S&P 500 Top 50 ETF (XLG)

El Invesco S&P 500 Top 50 ETF es realmente interesante. Es como un mashup entre fondos indexados para comprar QQQ y SPY. Por un lado, sus cinco acciones más grandes son las mismas que la QQQ. Eso es Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet y Facebook en ese orden al considerar la ponderación de Alfabeto para ambas clases de su stock (GOOG y GOOGL).

En cualquier aspecto, en lugar de que las cinco tenencias principales sean seguidas por acciones como Tesla (NASDAQ:TSLA) o tech, es lo que muchos consideran acciones más seguras. Estos son los de la ponderación del S& P 500.

Incluyen nombres como Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Procter & Gamble (NYSE:PG) y Visa (NYSE:V).

Una mezcla de ESPÍA y QQQ también es una buena descripción para el ETF XLG cuando se trata de rendimiento. El XLG ha aumentado un 23,5% en los últimos 12 meses. Eso supera la ganancia del 14% del espía, pero retrasa la carrera del 46,2% del QQQ.

Esa observación suena verdadera tanto a corto como a largo plazo. En los últimos períodos de uno, tres, cinco y 10 años, el XLG supera al SPY y supera al QQQ.

Si desea un matrimonio entre los dos fondos, el Invesco S&P 500 Top 50 ETF es lo mejor que se puede conseguir.

Fondo de Índice de Apreciación de Dividendos de Vanguard (VIG)

Volvamos a la selección de Vanguard y recojamos algo que todo inversor prudente busca:rendimiento.

Rara vez hay escasez de inversores orientados a los ingresos en el mercado de valores, lo que hace que el ETF VIG sea una selección perfecta.

El rendimiento es un poco bajo en comparación con muchas otras acciones individuales, situándose en solo el 1,7%. Sin embargo, eso es más del doble de los 80 puntos básicos que los inversores obtendrán con el rendimiento del Tesoro a 10 años.Â

De la DescripciÃ3n del fondo: â € œLa inversiÃ3n busca rastrear el rendimiento de un índice de referencia que mide el retorno de la inversiÃ3n de las acciones ordinarias de las empresas que tienen un historial de dividendos crecientes a lo largo del tiempo.

Su holding principal es Walmart (NYSE: WMT), pero le siguen nombres con los que ya estamos familiarizados en los fondos anteriores. Que incluye Microsoft, P&G, Johnson & Johnson y Visa.

En la típica moda vanguardista, la relación de gastos del 0,06% se encuentra entre algunas de las tarifas más bajas del negocio. Además, su historial es bastante sólido. El fondo ha generado un rendimiento de dos dígitos en siete de los últimos 10 años, perdiendo dinero solo dos veces durante ese período. Eso provino de su caída del 2% en 2018 y del 1,95% en 2015.

Durante la última década, el ETF de VIG ha generado un rendimiento anual medio del 12,5%.

PIMCO ETF (LTPZ) de Índice de CONSEJOS Estadounidenses de más de 15 Años

Alejémonos de las acciones por un minuto y enfoquémonos en los bonos. Los bonos son un punto difícil en este momento. Ha habido mucha volatilidad en el grupo en los últimos 12 meses, mientras que los rendimientos son bastante bajos. Eso no es realmente lo que buscan los inversores de bonos cuando miran la renta fija.

Sin embargo, el ETF del Índice de Consejos de Estados Unidos de PIMCO de más de 15 años espera cambiar eso, es cierto, con algunas condiciones.

En primer lugar, el fondo solo se ha apreciado en siete de los últimos diez años. Si bien no está mal, eso puede levantar una bandera roja para los inversores cautelosos y conservadores. Peor aún, uno de esos descensos se registró en casi el 20% (en 2013).

Sin embargo, en el año siguiente, el fondo generó una ganancia del 19,6%. En los otros seis años de ganancias, el resultado más bajo fue una ganancia positiva del 8,67%.

Además, en los últimos cinco años, lo que excluye los tramos volátiles de 2013 y 2014, el ETF tiene un rendimiento anual promedio del 9,8%. Eso es bastante sólido para un fondo de bonos. Considere que el otro ETF de PIMCO para bonos de corta duración tiene un rendimiento promedio de cinco años de solo el 2,4%.

Así que, en realidad, los inversores pueden sentir que están siendo bien compensados por la volatilidad adicional.

Finalmente, este es un ETF con calificación de cinco estrellas de MorningStar en general, así como en los últimos períodos de tres, cinco y 10 años. Con una relación de gastos brutos de solo 0.20%, tampoco costará mucho a los inversores en rendimiento.

ETF de Bonos Municipales Imponibles Invesco (BAB)

El último en esta lista de fondos indexados para comprar es el ETF de Bonos Municipales imponibles Invesco (BAB). Aquellos dispuestos a sacrificar parte del rendimiento del último fondo en lugar de otros atributos pueden considerar BAB.

Aunque el ETF BAB ofrece un rendimiento medio anual más bajo que el ETF LTPZ del que acabamos de hablar, compensa a los inversores con una menor volatilidad y un rendimiento mayor. Además, es divertido decir: BAB ETF.Â

Es un poco mà ¡s caro con un ratio de gastos brutos del 0,28%, pero eso no es algo para discutir. En su lugar, tome nota de su rendimiento de dividendos del 3,2% y el hecho de que es un fondo con calificación de cinco estrellas por MorningStar. Al igual que la LTPZ, esta calificación también se aplica en los últimos tres, cinco y 10 años.

Entrando en el rendimiento, el ETF de BAB ha generado ganancias en ocho de los últimos 10 años. En cinco de esos ocho años, el retorno superado 9.87%, y en dos de los años, superó el 15%.

Lo que es más importante, sus dos años de caída fueron disminuciones de 0,25% y 5,2%, que se produjeron en 2015 y 2013, respectivamente. Eso se compara con la LTPZ, que perdió un 8,8% y un 19,2% en esos años.

Dicho esto, el rendimiento promedio de cinco años de la Ltpz del 9,8% supera el rendimiento promedio de retorno de la BAB del 6,8% en el mismo tramo. Sin embargo, tienen rendimientos medios comparables a 10 años. En cualquier caso, hay un poco de todo aquí para los inversores.

En la fecha de publicación, Bret Kenwell ocupó un largo puesto en AAPL, GOOGL y QQQ.

Bret Kenwell es el gerente y autor de Future Blue Chips y está en Twitter @BretKenwell.

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