CFP Board arbejder i offentlighedens interesse for at støtte initiativer, der fremmer bred adgang til etisk og kompetent finansiel planlægning. Vi går også videre med spørgsmål, der fremmer det økonomiske planlægningsfag. Nogle gange arbejder vi sammen med koalitionspartnere, vi fokuserer på:

• Fiduciary standard of Conduct
• Retirement Security Issues
• Investor Disclosure and Testing
• anerkendelse af den finansielle planlægning Profession
• privat certificering

Fiduciary Standard of Conduct

i overensstemmelse med vores mission til gavn for offentligheden, CFP Board understøtter en ensartet fiduciary standard for adfærd for alle personlige investeringsrådgivning. Denne tillidsstandard bør sætte klientens interesser først og bør omfatte både en plejepligt og en loyalitetspligt. Vores position er baseret på den virkelige oplevelse fra mere end 88.000 fagfolk inden for den fælles fiskeripolitik og den reviderede etiske kodeks og adfærdsstandarder, der træder i kraft den 1.oktober 2019. Kodeksen og standarderne indeholder en ægte tillidsstandard for adfærd, der er bredt anvendelig, men alligevel forretningsmodelneutral, og inkluderer både en plejepligt og en loyalitetspligt.

Pensionssikkerhedsproblemer

de fleste politikeksperter er enige om, at det amerikanske pensionssystem har et presserende behov for reparation. Vi ved, at et betydeligt antal amerikanske husstande ikke sparer nok til pensionering. Mange amerikanere har ikke adgang til at spare planer på arbejdspladsen, og dem, der sparer, har brug for bedre muligheder for at sikre, at disse besparelser vil finansiere en sikker fremtid. Der er alvorlige huller i tilgængelige produkter og tjenester for at hjælpe folk med at spare og planlægge deres pensionsår.

for yderligere at undersøge disse og andre pensionsspørgsmål og for at foreslå omfattende politiske anbefalinger gik CFP-bestyrelsen sammen med pensionslovekspert Fred Reish fra Drinker Biddle for at indkalde en arbejdsgruppe for Pensionsspørgsmål. Denne arbejdsgruppe udnytter den virkelige viden og erfaringer fra 11 højtuddannede CFP-fagfolk, der arbejder med en bred vifte af kunder, der forbereder sig på og i pension. Deres indsigt og kundeoplevelser på stedet vil informere Mr. Reish ‘ s rapport til politikere og andre med anbefalinger til forbedring af pensionssystemet.

investor Disclosure and Testing

CFP Board anerkender, at klar og forståelig offentliggørelse er afgørende for informeret investorbeslutning. Sammen med Financial Planning Coalition har CFP Board fundet ud af, at det er vanskeligt at formidle selv de mest grundlæggende begreber på en måde, som investorer forstår. At undersøge detailinvestorer om, hvad de kan lide ved et foreslået oplysningsdokument, er anderledes end at vise, at de forstår konsekvenserne af dette dokument. Derfor støtter den fælles fiskeripolitiks bestyrelse kvalitative test i form af kognitive samtaler med detailinvestorer for at afgøre, om afsløringer opfylder deres lovgivningsmæssige formål med at hjælpe investorer med at træffe beslutninger.

anerkendelse af Financial Planning Profession

sammen med vores partnere i Financial Planning Coalition tror CFP Board på at fremme finansiel planlægning som et særskilt erhverv værdsat af offentligheden. Kendetegnene for et erhverv omfatter ansvarlighed, viden og bevidsthed. Til det formål omfavner vi en kodeks for professionel adfærd, der inkluderer en robust tillidsstandard, som den fælles fiskeripolitiks bestyrelse har opnået ved at revidere sin kodeks og standarder, der træder i kraft den 1.oktober 2019. Vi lægger vægt på en bred viden baseret på forskning og praksis, som er tilgængelig gennem CFP Board ‘ s Center for Financial Planning. Vi er forpligtet til at tage skridt til at udvikle en finansiel planlægning arbejdsstyrke, der afspejler mangfoldigheden af den amerikanske befolkning. I denne henseende, centret søger at gennemføre systemiske ændringer på tværs af rekruttering, Trænings-og fastholdelsespraksis for at fremme en mere forskelligartet og inkluderende arbejdsstyrke af CFP-fagfolk, der afspejler den skiftende demografi af velstand i USA.

privat certificering

CFP Board tror stærkt på den magt og autoritet, som privat legitimation kan bringe til et erhverv. I lyset af de seneste statslige bestræbelser på at indføre erhvervsmæssige licensreformer er det blevet klart, at nogle af disse ellers velmenende lovgivningsinitiativer vil have den utilsigtede konsekvens af at underminere private certificeringsorganisationer, såsom den fælles fiskeripolitiks bestyrelse. Derfor har CFP Board gået sammen med mere end 100 andre private legitimationsorganisationer for at danne Professional Certification Coalition. Vi sigter mod at fremme de kollektive interesser for dem, der er afhængige af professionel certificering såvel som for individuelle fagfolk, der har opnået disse certificeringer.