sådan forstår du CAP-og ROI-satser betyder forskellen mellem at vende et overskud og tabe penge på dine LEJEINVESTERINGER.
uanset de forskellige typer lejeboliger eller de forskellige ejendomsmarkeder eller forskellige økonomiske forhold, kan du finde ud af CAP-og ROI-satserne, før du investerer, gøre eller bryde dig.
kort sagt måler” kapacitet “eller” kapitalisering ” (Cap Rate) en ejendoms evne til at inddrive sin oprindelige investering og give overskud derefter.
Investopedia definerer en LOFTSRENTE som afkastet på en udlejningsinvesteringsejendom baseret på dens indkomst. Dette beregner det potentielle afkast af investeringen.
at vide, hvor mange år det tager at inddrive din samlede initialinvestering, bliver meget vigtigt for at bestemme værdien af investeringen. Hvis du har til hensigt at sælge ejendommen inden for 10 år, hjælper CAP-satsen dig med at se gennemførligheden af dette mål.
i det væsentlige måler LOFTSRENTEN Nettodriftsindtægterne (NOI) for din investering. Det estimerer pengestrømsindkomsten. Selvom det er lettere for en CAP-sats at bestemme NOI på en kontant investering, kan de samlede finansieringsomkostninger bestemmes på dit investeringsafkast (ROI) forklaret nedenfor.
hvilke typer egenskaber vil en CAP Rate hjælpe?
estimering og sammenligning af rentabiliteten af udlejningsinvesteringsejendomme gør ingen forskel, om de er enfamiliehuse, dobbelthuse, triplekser, lejlighedsbygninger eller luksuriøse højhuse.
i det væsentlige giver CAP-kursen investorer en simpel formel til estimering af rentabiliteten, før de køber.
beregning af CAP Rate
Lær at analysere lejeinvesteringer. Hvis du ikke gør matematikken før du investerer, tjener du aldrig det overskud, du søger.
ingen forudsiger fremtiden korrekt. Men med solid analyse reducerer du risikoen i enhver investering. Dårlig matematik skaber dårlige investeringer.
kyndige udlejningsinvestorer lærer at beregne risiko vs. belønninger.
grundlæggende kapitaliseringsrate
mange investorer forhåndsviser potentielle udlejningsinvesteringsejendomme omkring samme tid og udfører en grundlæggende CAP rate-analyse. Den grundlæggende hætte fungerer bedst, når man sammenligner forskellige egenskaber for at bestemme, hvilke der skal forfølges.
CAP Rate beregnet ved at dividere lejens Nettodriftsindtægter (NOI) med dens nuværende markedsværdi eller de seneste købsomkostninger. Formlen ser sådan ud:
eksempel på beregning af en CAP Rate
du ønsker at købe en leje for $1 million og forventer at generere $120.000 pr år efter driftsomkostninger. CAP-satsen er $120.000 divideret med $1 million = 0,12 konverterer til 12%.
brug nu denne 12% CAP Rate til at sammenligne andre lignende prissatte lejeinvesteringer for at afgøre, om de er gode investeringer.
Advanced CAP Rate
mens den grundlæggende beregning af CAP rate fungerer bedst, når man sammenligner potentielle lejeinvesteringer, beregner advanced one vigtigere data.
Følg disse 4 trin for at foretage en avanceret beregning af CAP rate:
- Beregn den årlige bruttoindkomst. Selvom du ikke ejer ejendommen endnu, skal du undersøge de lokale lejepriser.
- dernæst trækker 10% af den samlede årlige lejeindtægt for potentielle ledige stillinger.
- nettoindkomst bestemt ved at trække alle omkostninger ved drift af lejen. Disse inkluderer skatter, forsikring, forsyningsselskaber, administrationsomkostninger, vedligeholdelse og andre omkostninger.
- divider nu nettodriftsindtægterne med de samlede anskaffelsesomkostninger. Medtag de afsluttende omkostninger, mæglervirksomhed provisioner, og alle rehab omkostninger, når du gør det “leje klar”. Resultatet svarer til den fælles landbrugspolitik i procent.
denne beregning omfatter dog ikke finansieringsomkostninger. Ved finansiering skal du medtage de årlige finansieringsomkostninger som en driftsudgift.
nu ser du forholdet mellem husleje, anskaffelsesomkostninger og driftsomkostninger. Hvis dine anskaffelsesomkostninger var højere end sammenlignelige huslejer på dit marked, skal du øge lejen for at opnå den ønskelige CAP-sats. Manglende opnåelse af højere husleje for at overvinde højere anskaffelsesomkostninger resulterer i en krympende CAP-sats.
ideelt set vil du købe og renovere en leje for mindre end lokale sammenlignelige huslejer. Derefter, leje ud til den igangværende sats for at hæve din CAP-sats, der viser et større afkast af din investering. Dette gør short sales og tvangsauktioner en ” boom “for” køb og holding “sammen med”rettelse & flip ” egenskaber.
hvorfor CAP Rate er vigtig
beregning af leje CAP satser viser vigtigheden af at kontrollere driftsomkostningerne. Træk driftsomkostninger fra lejeindtægterne for at vise nettoindkomst. Sænkning af driftsomkostninger hæver CAP-satsen, hvilket resulterer i højere overskud.
sørg for, at alle driftsomkostninger er inkluderet i dine CAP rate beregninger. Skøn altid ledige stillinger. Sammenlign aldrig huslejer med enfamiliehuse med LEJLIGHEDSPRISER. De er helt forskellige typer af huslejer pådrage forskellige omkostninger og leje satser.
Husk, at de fleste online CAP rate-regnemaskiner antager alle kontante køb.
Hvad er en god CAP sats for huslejer?
de fleste investorer anser en ideel CAP-sats for at være mindst 10%.
manglen på CAP-satser
mens en CAP-sats fungerer som en simpel beregning for at hjælpe investorer med at købe lejeboliger, er de ikke det sidste ord.
for det første tager CAP-satser ikke højde for påskønnelse, en vigtig faktor til bestemmelse af investeringsafkastet.
for det andet tager CAP-satser ikke hensyn til risici og muligheder i den virkelige verden. For eksempel giver kendskab til en kommende markedsvækst mening at investere nu og hårde det ud, indtil højere husleje opstår, når økonomien forbedres.
investeringsafkast (ROI)
beregningen af investeringsafkast (ROI) for udlejningsinvesteringer skal følge en indledende beregning af LOFTSRENTEN.
Investopedia definerer ROI som evnen til at evaluere en investerings effektivitet baseret på ydeevne. Kort sagt, effektiv ydeevne prognoser rentabilitet.
Beregn ROI ved at sammenligne den årlige Investeringsgevinst minus de årlige investeringsomkostninger divideret med investeringens samlede omkostninger. Dette resulterer i et forhold eller en procentdel. Sådan ser en ROI-formel ud:
årlig Investeringsgevinst: tag den faktiske pengestrøm fra lejeindtægter plus andre kilder som vaskemåtte, salgsautomater, kabel-TV/internettilslutning osv.
årlige investeringsomkostninger: Tilføj de årlige reparationer, vedligeholdelse, forsikring, ejendomsskat og omkostninger ved at finde lejere mv.
samlede investeringsomkostninger: Lejeinvesteringer kræver beregninger af forskellige variabler, der bestemmer de samlede investeringsomkostninger. Disse inkluderer købspris, lån, renter, mæglerprovisioner, vurderingsomkostninger og andre lukningsomkostninger ved køb og salg.
eksempel ROI
et eksempel på ROI ser sådan ud:
årlig Investeringsgevinst: lad os sige, at dine gennemsnitlige huslejer indbringer $2.500 pr. Multiplicer med 12 måneder = $30.000 om året.
årlige investeringsomkostninger: Tilføj de årlige udgifter som forsikring, skatter, vedligeholdelse, reparationer osv. Lad os sige, at de beløber sig til $2.000 om året.
træk investeringsomkostninger fra Investeringsgevinst: $30,000 – $2,000 = $28,000.
Del dette tal med de samlede investeringsomkostninger: lad os sige, at du købte lejeenheden for $280.000. Divisionen viser $28.000 liter $280.000 = 0.10
konverter decimalen til en procent: dette giver dig 10%, hvilket betyder at du kan forvente at modtage 10% investeringsafkast (ROI) hvert år.
Hvad er en god ROI?
ifølge Balance, som skriver om privatøkonomi siden 1998, i 2018 amerikanske fast ejendom ROI “stabiliseret ved 10%”.
derfor giver eksemplet ovenfor et godt ROI for 2018 ved 10%.
konklusion
sådan forstår du CAP-og ROI-satser hjælper udlejningsinvestorer med at afgøre, om en ejendom er værd at købe.CAP satser giver kun en grundlæggende tommelfingerregel beregning for at hjælpe udlejningsinvestorer sammenligne ejendomme i at beslutte, hvilke der skal forfølge.
ROI-satser måler en lejeinvesterings effektivitet ved at forudsige dens ydeevne for at forudsige rentabilitet.
både loftet og ROI-satserne skal være mindst 10%.
før du køber lejeboliger, skal du sørge for at beregne ejendomsadministrationsomkostninger og fordele for at spare dig tid og penge fra selvstyring af dine huslejer.Kontakt os for at høre, hvordan vi hjælper udlejningsinvestorer med at administrere deres ejendomme med ekspertise og effektivitet.
