valg af Chartered Financial Consultant (ChFC) Kristianbetegnelse frem for Certified Financial Planner (CFP) Kristian Certification

Certified Financial Planner (Cfp) er medierne kærlighed barn for finansiel rådgiver betegnelser. Det burde være, da 11,7 millioner dollars af den fælles fiskeripolitiks årlige budget går til markedsføring. Deres navn anerkendelse outranks Chartered Financial Consultant (ChFC) Kris med 5 til 1 med offentligheden. Men betyder det, at det er en bedre betegnelse for uddannelse af finansielle rådgivere til faktisk at betjene deres kunder, eller er det bare marketing hype?

Jeg betragter både den Chartered Financial Consultant, ChFC Karr og Certified Financial Planner, CFP Karr certificeringer, der skal holdes i højeste respekt og mest værdifulde for at tilbyde finansiel planlægning rådgivning. Mens næsten alle på det finansielle område kan henvise til sig selv som finansielle rådgivere eller finansielle planlæggere, er ikke alle lige kvalificerede. Den krævede kursusstudie af ChFC-kursen og den fælles fiskeripolitik-kursen fastlægger dem, der har opnået betegnelsen som eksperter på området. Forsikringsagenter, investeringsrådgiverrepræsentanter og mæglere uden disse legitimationsoplysninger har ikke afsluttet det vanskelige kursusarbejde og test for at bevise deres ekspertise. Efter min mening er dette standarder, der er kritiske, når man forbereder en families økonomiske fremtid.

og når det kommer til pensionsplanlægning, var mine tanker, at uanset hvor svært det var at studere og opfylde kriterierne for betegnelsen, var det kritisk. Mine klienter har arbejdet hele deres liv og ofret for at redde til deres pension. De lægger bogstaveligt talt deres penge og al deres tillid i mine hænder for deres fremtid. Jeg skyldte dem at bevise, at jeg er værdig, ved at tjene certificeringen.

ChFC-og CFP-betegnelserne er meget ens. Begge kursusstudier Inkluderer grundlæggende økonomisk planlægning, forsikringsplanlægning, indkomstbeskatning, pensionsplanlægning, investeringer, grundlæggende ejendomsplanlægning, med en obligatorisk eksamen, der skal bestås efter hvert kursus. Hver har også efteruddannelseskrav på 30 timer hvert andet år og en obligatorisk etisk klasse.

både ChFC-krit og CFP-krit holdes til en tillidsstandard af deres udstedende organer. Det betyder simpelthen, at de holdes til en højere standard i den finansielle sektor og er forpligtet til at sætte deres klients bedste interesse over deres egen. Andre finansielle rådgivere og forsikringsagenter kan operere baseret på” egnethed”, som tillader dem at vælge mellem en række produkter eller løsninger, der faktisk kan være til den bedste fordel for repræsentanten, ikke kunden, så længe produktet er egnet.

mens den fælles fiskeripolitik er udstedt af Certified Financial Planner Board of Standards, der blev grundlagt i 1985, er ChFC ‘ en optjent fra American College of Financial Services, som begyndte i 1927.

kurserne er meget ens, men ChFC-betegnelsen har flere kursuskrav. Både ChFC-kursen og CFP-kursen vil studere den samme kerneplan, men ChFC-kursen kræver yderligere to kurser på college-niveau, der fokuserer på specifikke emner inden for personlig økonomi, herunder opbygning af en omfattende finansiel plan.

selvom den fælles fiskeripolitik kræver at bestå en bestyrelseseksamen og en 4-årig grad, er ChFC-gruppen en mere elitegruppe på kun 55.000 betegnelsesindehavere i modsætning til 78.000 fælles fiskeripolitik.

det, der tiltrak mig til ChFC-programmet, var, at jeg følte, at læseplanen var meget grundig og ville være meget anvendelig for de klienter, jeg betjener. Chartered Financial Consultants kursist lever efter en filosofi om, at investeringer simpelthen er komponenter i en samlet finansiel strategi, ikke finansielle løsninger i sig selv. Kursusarbejdet var vigtig træning i, hvordan man skaber integrerede økonomiske strategier ved hjælp af ikke kun investeringer, men også metoder til skatteforvaltning, formueakkumulering, formuebevarelse og skattestyret formueoverførsel. Denne viden har været nøglen til at implementere detaljerede økonomiske strategier gennem årene og hjælpe mine klienter med at forfølge deres langsigtede mål.

da jeg sammenlignede de to programmer, vidste jeg, at den fælles fiskeripolitik var mere genkendelig, og at det helt sikkert ville være et bedre valg ud fra et Salgs-og marketingperspektiv. Jeg vidste godt, at mange mennesker kunne afskedige mig uden at forstå den avancerede læseplan, der er forbundet med ChFC-programmet. Imidlertid, Jeg troede på et udgangspunkt, det var vigtigere at have viden og færdigheder over titler. At bevise min skarphed har været meget stærkere for min praksis end bogstaver bag mit navn.

Jeg er glad for, at jeg valgte at forfølge ChFC-betegnelsen først, da jeg bruger disse færdigheder hver dag. Jeg tror også, at den fælles fiskeripolitik er et stærkt program. Da jeg allerede har lært det meste af kursusindholdet, tilføjer jeg, at certificering i det væsentlige vil være så simpelt som at bestå bestyrelseseksamen. Så du kan spørge, hvorfor jeg ikke allerede har den fælles fiskeripolitik, også.

min eneste tøven er, at jeg skal huske avancerede finansielle formler for bestyrelsen eksamen. Ja, jeg var også nødt til at lære dem for ChFC-kristen, men da jeg ikke håndskriver mine økonomiske planer, er de blevet glemt i tide. Hvordan glemte jeg det? Fordi de bedste finansielle planlæggere bruger avancerede programmer med højteknologiske finansielle programmer indbygget, som går langt ud over håndskrevne formler. Det er meget mere effektivt og effektivt at have færdighederne til at navigere i banebrydende fin-tech!

Ja, Jeg føler, at en del af eksamen er forældet. Og jeg tror heller ikke, at den fælles fiskeripolitiks betegnelse vil føje til min færdighed. Alligevel giver jeg op og planlægger at tjene certificeringen i 2020. Det tilføjer muligvis ikke noget håndgribeligt til min evne til at planlægge økonomisk for mine klienter, men jeg er klar over, for nogle, et par ekstra bogstaver bag mit navn kan inspirere mere tillid til min investeringsrådgivning.

Jeg vil altid stå fast i min tro på, at betegnelser og certificeringer kun er lige så vigtige som det færdighedssæt, de tilføjer til en rådgiver. Og det vigtigste er ikke rådgiverens status, men kundernes behov og de løsninger, som rådgiveren leverer på en-til-en-basis.

Citations

https://www.theamericancollege.edu/designations-degrees/ChFC-CFP

https://www.feeonlynetwork.com/how-to-tell-if-a-financial-advisor-is-a-fiduciary/

https://en.m.wikipedia.org/wiki/Certified_Financial_Planner_Board_of_Standards