hvis du er virksomhedsejer, står du sandsynligvis over for mange komplicerede beslutninger, når det er tid til at gå på pension — når alt kommer til alt er salg af en virksomhed en vigtig livsbegivenhed. For at hjælpe dig med at navigere i denne komplekse overgang skal du overveje at konsultere en certificeret afslutningsplanlægningsrådgiver (CEPA), en ekspert, der er uddannet til at hjælpe dig med at tilpasse dine mål og opbygge overførbar værdi i din virksomhed.

hvad en Cepa-betegnelse betyder

CEPA-programmet, der blev oprettet i 2007 af Udgangsplanlægningsinstituttet, er et personligt MBA-stilprogram. Det fem-dages kursus afholdes flere gange om året i hele USA (byer, der tilbyder programmet i 2020, inkluderer Atlanta, Cleveland, Chicago, Ny York og San Diego). Rådgivere, der tjener denne legitimationsoplysninger, er specielt uddannet til at hjælpe virksomhedsejere med at oprette en udgangsplan — en plan for at sælge din virksomhed for maksimal fordel.

en certificeret udgangsplanlægningsrådgiver er ikke kun bekymret for dine forretningsmål; de overvejer også dine personlige og økonomiske mål. En CEPA tager en holistisk tilgang til at hjælpe dig med at udvikle en forretningsstrategi, der integrerer alle aspekter af dit liv.

når du arbejder med en CEPA, får du en ekspert, der vil undersøge spørgsmål relateret til din professionelle branche; din tolerance for risiko; din tidslinje for pensionering; og andre kritiske områder for at drive en virksomhed. De hjælper dig med at beslutte, hvornår det er bedst at sælge din virksomhed, og hvordan du minimerer dine skatter fra salget.

Cepa krav og Programoversigt

for at blive certificeret udgangsplanlægningsrådgiver skal kandidater have mindst fem års fuldtids eller tilsvarende erfaring med at arbejde direkte med virksomhedsejere. De fleste CEPAs kommer fra bank-eller forsikringsbranchen, eller er revisorer, ejendomsplanlæggere eller advokater.

kandidater skal enten have en bachelorgrad eller yderligere relevant erhvervserfaring. De skal også være medlem af Udgangsplanlægningsinstituttet i god stand.

over fem fordybende dage får Cepa-kandidater færdigheder inden for 23 nøgleområder, som undervist af nationalt anerkendte eksperter i udgangsplanlægning. Emner, der er omfattet af det ugelange kursus, inkluderer værdiaccelerationsmetode; ejendomsplanlægning; privat egenkapital; inkorporering af velgørende hensigt; og andre relaterede begreber. Der er også en dag afsat til praksis ledelse og opbygge en marketingstrategi. CEPA-programmet kulminerer med en lukket bog, proctored afsluttende eksamen.

hvordan en Cepa adskiller sig fra en certificeret Udgangsplanlægger (Cepp)

betegnelsen certificeret udgangsplanlægger (Cepp) er blevet tilbudt af Business Enterprise Institute (BEI) siden 2009. Ligesom certificerede rådgivere til udgangsplanlægning studerer kandidater avancerede udgangsplanlægningsstrategier og fortsætter med at rådgive virksomhedsejere om blandt andet at værdsætte deres forretning; overdragelse af ejerskab; opretholdelse af kontinuitet; og håndtering af økonomiske indtægter.

forskellene

programmet starter med en to-dages boot camp, som deltagerne kan gennemføre online eller i en live indstilling. Derefter går kandidaterne i gang med en serie på ni kurser, der tilbydes online. Hvert modul afsluttes med en eksamen. Dette adskiller sig fra CEPA-programmet, som kun har en sidste test. Studerende skal også oprette to prøveudgangsplaner med BEI ‘ s planskabende program.

betegnelsen er billigere at få, og du kan tage den fra komforten i dit hjem. Studerende har et år til at gennemføre de avancerede kurser, som typisk tager 100 til 120 timers studier, ifølge BEI ‘ s skøn.

CEPA-programmet er derimod et fem-dages personligt program, der afholdes flere gange om året. den avancerede kursus serie koster $1.795. Boot camp er $ 995, hvis den tages online og $1,495, når den tages live. På $5.695 er CEPA-programmet meget dyrere, selv om der er en $1.000 early-bird rabat.

lighederne

ligesom Cepa-kandidater skal Cepp-kandidater også have erfaring med at rådgive virksomheder i en vis kapacitet. Godkendte legitimationsoplysninger inkluderer advokat, certificeret finansiel planlægger, certificeret revisor, chartered Life assurandør og chartered financial analyst. Personer, der har specialiseringer inden for disse områder, kan også kvalificere sig.

begge programmer dækker lignende emner. De lærer kandidater at oprette udgangsplaner; lede eller deltage i udgangsplanlægningsrådgiverhold; og hvordan man markedsfører deres tjenester for at øge deres indkomst.

fagfolk med Ceksp-betegnelsen skal tage 30 timers efteruddannelse hvert andet år for at opretholde deres certifikater. CEPAs skal gennemføre 40 timers efteruddannelse hvert tredje år.

bundlinjen

for virksomhedsejere betyder ansættelse af en certificeret udgangsplanlægningsrådgiver at arbejde med en ekspert, der er specielt uddannet til at forstå kompleksiteten ved at sælge eller på anden måde forlade en virksomhed. Det kan hjælpe dig med at definere dine professionelle, økonomiske og personlige mål og udvikle en holistisk strategi for at nå dem, når du forlader din virksomhed. For rådgivere, tjener en Cepa betegnelse betyder at udvikle nye, avancerede færdigheder, der vil tillade dig at udvide din kundebase.

Tips til virksomhedsejere