De 5 Bedste Canadiske bankaktier at købe i Marts 2021-Stocktrades

så hvad er de bedste Canadiske bankaktier at eje i dag?

Canadian Imperial Bank of Commerce

CIBC Top udbytte aktier

CIBC starter vores liste over de bedste Canadiske bankaktier at se på i dag. Samlet set har CIBC været en flerårig under-performer, men gør snittet på denne liste opdatering over Bank of Nova Scotia.den canadiske finansielle gigant er sammen med Royal Bank de eneste 2 store 5 Canadiske bankaktier, der overgår indekset i 2020. Den primære årsag til dette? Betydelig indtjening slår i tredje kvartal af begge virksomheder.aktie på $2, 71 i tredje kvartal, langt over de $2, 15, der forventes af analytikere. Men dens nøgle til at bemærke, at dette tal stadig var langt under $3.10 optjent i samme kvartal sidste år. Det er klart, at pandemien tager sin vejafgift på canadiske banker.

det ene område, hvor CIBC og de fleste andre banker på denne liste oplevede en massiv stigning i omsætningen, er kapitalmarkederne. Omsætningen på over $392 millioner var betydeligt højere end de $ 235 millioner, den bogførte i tredje kvartal af 2019. Begrundelsen for dette? Investorernes interesse i aktiemarkedet, efter at det var styrtet ned i Marts.COVID-19-pandemien bragte masser af nye investorer til bordet, og CIBC gav stor fordel. Hvorvidt dette vil fortsætte ind i fremtiden, da lokket på et billigt aktiemarked er ved at forsvinde, er stadig uvist. Men der er ingen tvivl om, at det hjalp virksomheden med at komme videre.

med hensyn til værdiansættelse er det på trods af virksomhedens stærke præstation stadig den næstbilligste bank på denne liste, der kun handler med 9, 14 gange fremadgående indtjening. Dette er marginalt under sit 5-årige historiske gennemsnit på 9,7 gange fremadgående indtjening.CIBC kan også prale af det største udbytte af enhver bankaktie på denne liste med 5.69%. Typisk har CIBC altid været den højest udbudte aktie ud af Canadas Big 5 banker. Men med Scotiabanks underperformance giver det i øjeblikket højere. Alligevel bør investorer være mere end tilfredse med denne type udbytte, især i betragtning af at virksomheden har et udbetalingsforhold med hensyn til indtjening på kun 60%.

Canadian Imperial Bank of Commerce 5 år udbytte justeret præstation vs tsk

tsk:CM 5 år præstation vs tsk

markedsdækning: $45.82 milliarder
fremad P / E: 9.14
udbytte: 5.69%
udbyttevækst Streak: 9 år
Payout Ratio (indtjening): 60.04% payout ratio (gratis pengestrømme):kun premium-medlemmer
payout ratio (løbende pengestrømme):Kun Premium-medlemmer
1 års div vækstrate: 5.60%
5 års div vækstrate:kun Premium-medlemmer
Stocktrades Vækstscore:kun Premium-medlemmer
Stocktrades udbytte Sikkerhedsscore: kun Premium-medlemmer

Nationalbank (tsk:NA)

nationalbank er den eneste bankaktie på denne liste, der ikke er på listen, og som ikke er på listen over medlemmer, der ikke er på listen Den Store 5. Virksomheden er dog den 6.største bank i landet og er stille blevet en af de bedst præsterende bankaktier i det sidste årti, hvilket gør canadiske investorer alvorligt beklagede ikke at se uden for de store finansielle institutioner.

National Bank dominerer med hensyn til markedsandel i Canada, som over 60% af sin omsætning kommer fra den canadiske provins. Banken er også meget afhængig af personlig og kommerciel bankvirksomhed og udgør over 42% af dens samlede omsætning.

mange naysayers sammenligner National Bank med et selskab som Laurentien Bank, der for nylig måtte skære sit udbytte midt i pandemien. Det er dog vigtigt at bemærke, at National Bank også har en stærk international tilstedeværelse. Og selv om det er mindre end Canadas store institutioner, vil glas halvt fulde investorer indse, at dette er en glimrende mulighed for at få fat i en vækstbeholdning i banksektoren, hvilket er en yderst sjælden forekomst.

i løbet af de sidste 5 år har National Bank (udbytte tegner sig for) returneret 97.3% til investorer. Nærmeste bank? Royal Bank på 56,7%. Faktisk har National Bank returneret 83% mere til canadiske investorer end Bank of Nova Scotia, der gik glip af nedskæringen i denne nylige opdatering.

med hensyn til værdiansættelse, på grund af sin hurtige vækst National Bank er den dyreste bank aktie på denne liste, og er den dyreste ud af Canadas big 6 banker. Videresend pris til indtjening sidder på 11.14, hvilket faktisk er en 20% præmie til sine 5-årige historiske gennemsnit. Husk dog, du betaler for vækst, som virksomheden har opnået.når vi taler om vækst, er Nationalbankens udbytte også en af de hurtigst voksende på denne liste. Faktisk er den eneste bank, der overgår det lige nu, vores andet valg, TD Bank. National Bank hævede for nylig sit udbytte med 9.20%, har en 10-årig udbyttevækst og giver bare genert af 4% i skrivende stund. Det er ikke så højt udbytte som de fleste af Canadas big 5, men dette er en hurtigt voksende bestand med et fremragende udbytte.

det er dog vigtigt at bemærke, at National Bank er en mere regional bank og primært fokuseret på en østlig provins, er den tilbøjelig til økonomiske afmatninger inden for denne provins. Et godt eksempel på dette lige nu? Den canadiske vestlige Bank, som er stærkt afhængig af Alberta.

National Bank 5 år udbytte justeret præstation vs tsk

tsk:na udbytte justeret afkast Vs tsk

markedsdækning: $24.34 milliarder
fremad P/E: 11.14
udbytte: 3.90%
udbytte vækst Streak: 10 år
Payout Ratio (indtjening): 46.87%
Payout Ratio (frie pengestrømme):Premium medlemmer kun
Payout Ratio (drift pengestrømme):Premium medlemmer kun
1 år div vækstrate: 9.20%
5 år div vækstrate:Premium medlemmer kun
Stocktrades vækst Score:Premium medlemmer kun
Stocktrades udbytte Sikkerhedsscore: Premium medlemmer kun

Bank of Montreal (TSKS:BMO)

Hvis du ser på vores præstationsdiagram øverst i artiklen, vil du se, at Bank of Montreal er en af de værste canadiske banker lige nu. Faktisk er Bank of Nova Scotia, som du vil bemærke savnet denne liste helt, den eneste anden Canadiske bankaktie, der har sat dårligere afkast.

så hvorfor kæmper Bank of Montreal så meget? Efter vores mening skyldes det, at en betydelig del af sin låneportefølje, meget mere end nogen anden bank på denne liste, er udpeget til olie-og gasselskaber.

medmindre du har boet under en klippe, har du sandsynligvis bemærket, at olieprisen kollapsede tidligere i år på grund af pandemien. Som sådan blev mange junior og endda nogle større virksomheder tvunget til at skære deres udbytte og reducere kapitaludgifterne. Mange investorer er bekymrede for, at disse virksomheder ikke vil være i stand til at tilfredsstille deres lånebetalinger. Men der kan være for meget pessimisme prissat til BMO ‘ s aktiekurs lige nu.Bank of Montreal er den 8. største bank i Nordamerika og har betalt uafbrudt udbytte i mere end 185 år, den længste række i landet. Lidt over 60% af omsætningen kommer fra den canadiske økonomi, hvilket gør det til en af de mere stærkt afhængige Canadiske bankaktier, når det kommer til sit hjemland.

Ja, BMO har høj eksponering for olie-og gassektoren. Men det er nøglen til at bemærke, at virksomheden også har den laveste eksponering for det canadiske boligmarked, et marked, som mange investorer mener er en boble, der bare venter på at briste.

fra et værdiansættelsessynspunkt er BMO rangeret 3.af 5 i forhold til de store 5 banker med en terminskurs til indtjeningsforhold på 9.2. Dette er betydeligt lavere end dets 5-årige historiske gennemsnit, der ligger omkring 10.9.

med hensyn til udbytte har virksomheden en 8-årig udbyttevækstrække og har et udbytte på 5,27%, hvilket gør det til den højest udbyttende bankaktie på denne liste. Med et udbytte payout ratio i form af indtjening på omkring 55%, Der er masser af plads til fejl her.

Bank of Montreal 5 år udbytte justeret præstation vs tsk

tsk:BMO 5 år udbytte justeret afkast vs tsk

markedsdækning: $51.7 milliarder
fremad P/E: 9.20
Udbytte: 5.27%
udbytte vækst Streak: 8 år
Payout Ratio (indtjening): 54,85%
Payout Ratio (frie pengestrømme):Premium medlemmer kun
Payout Ratio (drift pengestrømme):Premium medlemmer kun
1 år div vækstrate: 7,40%
5 år div vækstrate:Premium medlemmer kun
Stocktrades Vækstscore: Premium medlemmer kun
Stocktrades udbytte Sikkerhedsscore: Premium medlemmer kun

Toronto Dominion Bank:TD)

Toronto Dominion Bank halter markedet med hensyn til afkast i skrivende stund, men tag ikke fejl ved det, Dette er en af de bedste bankaktier, du kan eje i Canada i dag.

faktisk plejede virksomheden på 114 milliarder dollars at være vores konsensus Nummer et valg, men det er kampe i USA på grund af COVID-19 har fået det til at glide ind i den anden position.

TD er et multinationalt bank-og finansfirma, der startede sin virksomhed i 1855. TD Bank er en af de største banker i Canada Efter samlede aktiver og næststørste efter markedsværdi.

den finansielle gigant har operationer i både Canada og USA og blev udnævnt til en af de mest bekvemme banker i USA

TD har et meget fremtrædende sæt operationer i USA, som udgør mere end 40% af dets samlede omsætning.

i løbet af de sidste fire år har TD Bank en sammensat årlig vækstrate på indtjeningen på 7.25%. Dette er højest blandt enhver bankaktie på denne liste og den højeste med en bred margin blandt de store 5 banker. Dette er en af de primære grunde til, at TD Bank har været i stand til at vokse sit udbytte i et hurtigt tempo.

afhængigt af hvordan COVID-19-situationen går i USA, kunne vi dog se banken glide op, når det kommer til voksende indtjening. Der er ingen tvivl om, at USA lider drastisk som følge af virussen, og TD Bank afhængigt af 40% af sin indtægtsgenerering sydpå kan ikke bode godt på kort sigt.

på lang sigt er vi dog slet ikke bekymrede. Hvis vi ser på TD fra et værdiperspektiv, handler virksomheden med lidt over 9,6 gange fremadgående indtjening. Dette er den næst dyreste bank i landet, den første er den næste aktie på denne liste.

med hensyn til dens udbytte nævnte vi ganske ofte TD Bank over sine store 5-kolleger på grund af dens udbyttevækst. I løbet af de sidste 5 år har det hævet udbyttet med et gennemsnit på 9.45%, hvilket langt overstiger enhver vækst fra de andre hovedbanker her i Canada.

dens payout ratio er spiked til næsten 60%, hvilket er over historiske tal. Men når økonomien begynder at rulle igen, og verden går videre fra COVID-19, forventer vi, at dette kommer ned igen.

TD Bank 5 års udbyttejusteret præstation vs tsk

TD Bank udbytte justere afkast vs TSK5 år

Grib Stockrover her

markedsdækning: $114.2 milliarder
fremad P/E: 11.46
udbytte: 4.99%
udbytte vækst streak: 9 år
payout ratio (indtjening): 59,07%
payout ratio (frie pengestrømme):Premium medlemmer kun
payout ratio (drift pengestrømme):Premium medlemmer kun
1 år div vækstrate: 10,73%
5 år div vækstrate:Premium medlemmer kun
Stocktrades vækst score:Premium Members Only
Stocktrades Dividend Safety Score: Premium Members Only

Den Kongelige Bank i Canada

Hvis du leder efter den øverste Canadiske bankaktie, der kan købes i dag, er svaret efter min mening Royal Bank, bar None.

virksomheden knuste absolut andet kvartalsresultater, og det adskilte sig som den klare bankaktie, der skal købes i Canada lige nu.

omsætningen kom ind på $12.9 milliarder og nettoindkomst på $3.2 milliarder. Disse tal fortæller dig ikke meget selv, men det er år for år ændringer, der er forbløffende. Omsætningen steg 7% år over år og nettoindkomsten faldt kun 1%.det er rigtigt, Royal Bank havde en positiv omsætningsvækst og en flad indtjeningsvækst i højden af en global pandemi.

der var så mange bjørne, der opfordrede til disse bankers undergang, det blev noget udmattende. Igen og igen, de fortsætter med at bevise investorer forkert.

hensættelser til kredittab kom ind på 40 basispoint, hvilket var 125 basispoint lavere end det foregående kvartal. Den eneste bank, der ikke sænkede PCL ‘ er i tredje kvartal, var Bank of Nova Scotia, som vi talte om ovenfor. Jeg tilskriver det meste af Royal Banks succes til virksomhedens internationale mangfoldighed.

det er en af de mest diversificerede banker i verden, og dens globale eksponering vil give den mulighed for at give mere stabile indtægter og indtjening, da flere lande er i forskellige faser af økonomisk opsving på grund af COVID-19.

misforstå mig ikke, hovedparten af dens indtægter er stadig lige her i Canada, men mangfoldigheden vil hjælpe den med at overgå fremad. Med hensyn til værdiansættelse er Royal Bank bestemt den dyreste af de store 5 banker. Dette kan forventes med den seneste præstation.

Hvis du ser på nedenstående diagram, er Royal Bank faktisk den dyreste bank med hensyn til pris til indtjening med en ganske stor margin.

canadiske banker videresender pris til Indtjeningsdiagram

Grab Stockrover her

de fleste investorer ser på bankaktier, især Canadiske bankaktier, for deres udbytte. Royal Bank har en af de bedste i landet. Banken giver i øjeblikket omkring 4.45% og har en payout ratio på 54,54%. Selvom dette er en af de højeste udbetalingsforhold i forhold til Big 5, er dette udbytte på alle måder sikkert.

Vi vil dog temperere forventningerne med hensyn til udbytteforhøjelser i fremtiden, da regeringen har bedt canadiske banker om at holde ud med at hæve udbytte.

samlet set er Royal Bank vores bedste bankbeholdning at købe i Canada i dag.

Royal Bank 5 år udbytte justeret præstation vs tsk

udbytte justeret afkast RBC Vs tsk