i 2021 er bankvirksomhed mere sofistikeret og nuanceret end bare at sætte penge på en konto til opbevaring. Og med så meget på spil, du vil sikre dig, at du samarbejder med den rigtige bank for at opfylde alle dine økonomiske mål og behov.

Hvis du er en Chase-kunde med betydelige aktiver under dit bælte, overvejer du muligvis Chase Private Client-programmet. Dette personaliserede medlemskab tilbyder utallige medlems eksklusive fordele, inklusive en-til-en-tid med forskellige finansielle rådgivere, bank-og udlånsfordele, og rabatter på lån og transaktioner.

Her er et detaljeret kig på alt, hvad denne eliteklub har at tilbyde.

Chase Private Client Program (CPCP) er et invitationsprogram, der tilbyder utallige eksklusivefordele og tjenester til sine medlemmer. Ifølge banken nyder Private kunder et” personaliseret forhold ” med Chase, hvorigennem de kun får adgang til de bedste bankfunktioner og tjenester, der tilbydes.

fra tilpasset JP Morgan investing guidance til eksklusive udlånsprogrammer er der næsten ingen ende på den særlige behandling, du får som privat klient. Andre fordele inkluderer, men er ikke begrænset til:

☎️	Priority banking service (24/7 on-call access)
💳	Member-only credit cards
🏠	Loan discounts
👵🏻	Extensive retirement and financial planning resources
💰	Lower fees on most transactions (including those made abroad) and higher withdrawal and credit limits
🤵	Access to dedicated lending advisors

hvem er berettiget til det Private klientprogram?

ikke bare nogen kan blive en privat klient (PC) med Chase. Denne invitation gives kun til chases “bedste kunder”, og du skal enten anmode om et møde med en privat Klientbankmand for at diskutere dine kvalifikationer eller vente på, at et brev bare bliver inviteret. Der er to måder at kvalificere sig til en opgradering til top-tier status med Chase:

har en samlet sum på $250.000 eller mere mellem alle dine Chase personlige og business kontrol, opsparing og investeringer konti. Dette inkluderer ikke online selvstyrede investeringskonti med dine investerings-eller pensionskonti.

få et familiemedlem til at udvide deres Private Klientmedlemskab til dig. Selvom det at være en privat klient ikke teknisk koster noget i medlemsgebyrer, skal Medlemmer, der ikke er inviteret af et familiemedlem, opretholde et dagligt gennemsnit på $250.000 for fortsat status. Inden for 45 dage efter opgradering skal Private kunder sprede dette beløb på tværs af de kvalificerende konti, de vælger.

for de fleste er det en hel del kontanter og ikke meget tid. Du vil overveje ethvert mulighedstab, du måtte have ved at flytte penge ud af et andet investerings-eller opsparingskøretøj for at opfylde dette krav på $250.000. Hvis du ikke har den slags penge liggende rundt, kan du finde dig selv at sælge aktier, trække fra en opsparingskonto, der påløber renter, og endda gå glip af utallige investeringsmuligheder, du overvejede at trække udløseren på – bare for at opfylde dette mål. Du bliver nødt til selv at bestemme, om programmet er værd at ofre.

den anden måde at hacke dig ind i CPCP er at blive en fælles kontoejer med en andenchase privat klient, der er et nærmeste familiemedlem. Alle voksne medlemmer af en delt privateclient-indbetalingskonto tildeles privilegierne ved et medlemskab, uanset om hver af dem har$250.000 eller ej. Dette smuthul bruges af mange Chase-kunder, der ellers aldrig ville kvalificere sig til elitestatus.

fordele ved Chase Private Client—programmet

flere aspekter af moderne bankvirksomhed ændres for Chase-medlemmer forhøjet til privat Klientstatus-samlet set har programmet mange styrker, men det har også mange advarsler. Chase arbejder hårdt på at holde sine Private kunder, men sørg for at læse det med småt, Før du træffer nogen beslutninger.

en $2.000 tilmeldingsbonus, der er svært at slå

nuværende Chase-kunder, der vælger at opgradere til privat Klientstatus, får en stor belønning.

fra nu til 14.April 2021 inkluderer opgradering til Chase Private Client en lukrativ velkomstbonus på kr2. 000 kr. efter at have gennemført et par kvalificerende transaktioner.

sådan kvalificerer du dig:

1. Mød en privat Klientbankmand for at opgradere til Chase Private Client CheckingSM-konto og
2. inden for 45 kalenderdage, Overfør i alt $250.000 eller mere i kvalificerende nye penge eller værdipapirer til en kombination af kvalificerede konti.

kvalificerede VS Ikke-støtteberettigede konti:

– kvalificerede konti: kvalificerende Chase personlige checkkonti og opsparingskonti samt JP Morgan investeringskonti. Disse skal åbnes i en chase-filial og serviceres af en J. P. Morgan privat Klientrådgiver eller finansiel rådgiver.

– ikke-støtteberettigede konti: Chase business kontrol og opsparingskonti, enhver Du InvestSM konti, enhver JP Morgan pensionering konti (såsom traditionelle og Roth IRAs, Keoghs, SEP og SIMPLE IRAs, og 401(k) planer); cd ‘ er; forsikringsprodukter; faste og variable livrenter; JP Morgan Fund konti; 529 College opsparing planer; advokat trust konti; klient fond trust konti; samt offentlige eller Non-Profit konti.

kreditkort og belønninger

det Private klientprogram har ikke nogen unikke kort undtagen det betalingskort, der er givet til medlemmerne; selv de højest vurderede Chase-kort er tilgængelige for alle. Ethvert Chase-medlem kan ansøge om Chase Sapphire Reserve card, et undvigende rejsekort, der uofficielt kræver en kredit score på 750 eller højere, og Chase Sapphire Preferred card, som kræver en 700 eller højere.

Private kunder er mere tilbøjelige til at have disse kort, men deres godkendelse odds er kun højerefordi de har flere penge og bedre kredit til at begynde med. Hvis en person er tilbøjelige til at kvalificere sig som enprivat klient, de er også tilbøjelige til at kvalificere sig til de øverste kort. CPCP garanterer ikkekredit kort godkendelse og kort belønninger og point er de samme for alle.

medmindre du er en langvarig Personal finance junkie, er du sandsynligvis ikke bekendt med Chase 5/24-reglen. Denne stille håndhævede “ikke mere end 5 kreditkortkonti åbnet i løbet af 24 måneder” – reglen omfatter alle kort, der bidrager til en persons kredit (ikke bare Chase), og det er fast for alle. Det betyder, at PC ‘ er sandsynligvis ikke kommer rundt om denne bestemmelse, selvom de er chases “favoritter.”

praktisk Bank

medlemmer af Chase Private Client-programmet behøver aldrig at gå længe uden at få hjælp. Privatekunder har adgang til en 24/7 eksklusiv Banktjenestelinje (indenlandsk: 1-888-994-5626,International: 1-405-235-4847) for at besvare spørgsmål i det øjeblik de har dem, ingen personlig udnævnelse eller timer på holdet kræves.

medlemmer af dette program har også en dedikeret bankmand klar til at hjælpe dem med at navigere og få mest muligt ud af deres medlemskab. Der er meget til det private program, men klienter behøver ikke at finde ud af det alene. Ud over disse hjælpelinjer tilbydes Private kunder en række bankfordele, herunder:

● Højere daglig ATM tilbagetrækning grænser (op til $2,000)

● Højere daglig køb grænser (op til $7,500 med Chase Privat Kunde betalingskort)

● Højere QuickDeposit og QuickPay grænser ($25.000 pr dag og $100.000 hver 30 dage og $5000 per dag og 40.000 dollars for hver 30 dage, henholdsvis)

● Styrtede (gratis) kort udskiftning

● Ingen Chase afgifter på ikke-Chase Pengeautomater eller på wire overførsler

● Ingen månedlige gebyrer på kontrol eller opsparingskonto

Business-Konto Bonusser

Chase medlemmer med Egen Klient-status, der også bruger Chase for deres business banking kan regne med et par særlige opholdsrum. Specialiserede business banking rådgivere er tildelt hver privat klient virksomhedsejer. Disse rådgivere kan besvare ethvert af dine spørgsmål og hjælpe dig med at strategisere dine forretningsudgifter, så du bruger dine penge så effektivt som muligt.

private kunder betaler ikke gebyrer på elektroniske indskud til Platinum eller Total Business checkkonti eller servicegebyrer på disse konti. Endnu bedre, minimumsbalancekrav er lavere for private klient Platinum Business checkkonti. Hvis du spekulerer på, om dine forretningskontofonde kan bruges til at kvalificere dig til at blive en privat klient, er svaret ja.

investering og pensionering rådgivning

medlemmer af Chase Private Client-programmet kommer til at samarbejde med dedikerede J. P. Morgan investeringsrådgivere. Fordi JP Morgan er et af de største investeringsbankvirksomheder i branchen, betyder det adgang til global ekspertise og stor markedsundersøgelse. Kunder mødes regelmæssigt med deres rådgivere for at diskutere øjeblikkelige økonomiske behov og markeds-og økonomiske tendenser samt smarte næste træk.

Chase Private Client-medlemmer får også hjælp til at forberede sig til pensionering i form af en omfattende 4-trins plan. Gennem denne plan identificerer klienter, hvad de ønsker at komme ud af pension, evaluere deres nuværende økonomiske situation, udvikle strategier for succes og vurdere deres målprogression, alt sammen ved hjælp af en investeringsprofessionel.

der er dog en fangst. At Give J. P. Morgan regerer for at styre din investeringsportefølje og tilbyde rådgivning er ikke gratis, selv for Private kunder. Et årligt gebyr på 1,25%, faktureret kvartalsvis, opkræves for porteføljestyringstjenester fra J. P. Morgan. Mange professionelle porteføljerådgivere, gennem firmaer som Vanguard og Personal Capital, opkræver mindre end dette (gennemsnittet er mere i 1% – området). Hvis brugerne vælger at bruge you Invest, en selvstyret fri handelsplatform, vil deres investeringsmuligheder i stedet være stærkt begrænsede og deres afkast meget lavere.

Mortgage and Loan Advice

den stressende proces med at optage et boliglån eller autolån gøres mindre stressende for Private kunder, fordi disse Chase-medlemmer modtager nedsatte priser på udlån og førsteklasses personlig lånerådgivning. Gennem Chase Private Client Mortgage Rate Program, medlemmer arbejder med boligudlånsrådgivere og andre teammedlemmer som forsikringsgivere og processorer for at planlægge deres boliglån med store billede økonomiske mål i tankerne.

Når det er tid til at optage et lån, kan Private kunder forvente op til 1.25% rabat på standard variabel rente for et hjem egenkapital kreditlinje og en 0.25% sats rabat på standard auto lånerenter med en yderligere 0.25% rabat på, at når refinansiering.

privilegier for hele familien

mens Chase Private kunder kan udvide deres fordele til andre medlemmer af deres nærmeste familiemed hvem de deler konti, stopper familieprivilegierne for dette medlemskab ikke der.

forældre kan godt lide det faktum, at de kan indstille tilbagetræknings-og udgiftsgrænser på autoriserede debitcards til brug for deres børn gennem det Private klientprogram, men unge voksne kan lære mereom ansvarlig bankvirksomhed selv gennem Chase ‘ s Student Banking-Program. Disse funktioner er dog ikke eksklusive for CPCP.

yderligere fordele

Der er et par endelige skjulte frynsegoder til Chase Private Client-programmet, der ikke burde være overlooked for dem, der nyder at springe over linjer og blive behandlet som en VIP. Chase Private Klienterhar adgang til årlige medlemseksklusive begivenheder, tidligt billetkøb på select entertainment og kan endda bruge deres medlemskab til at få særlig adgang til visse institutioner gennemchase Private Client Arts & kulturprogram (selvom brugen af denne fordel er begrænset).

betaler det at være en Chase privat klient?

CPCP er sandsynligvis ikke for nogen, der stadig forbedrer deres kredit, nye til at investere, betale store lån (bortset fra måske boliglån og realkreditlån) eller lige begyndt at planlægge pensionering. Chase Private Client-programmet er bedst egnet til større Aktivholdende Chase-kunder, der favoriserer bekvemmelighed og måske vil have lidt hjælp til store økonomiske beslutninger, men har allerede gjort nogle fremskridt hen imod langsigtede økonomiske mål. Det er også værd at bemærke, at ikke alle Chase-banker deltager i dette program, så dette er meget et tilbud fra sag til sag.

som med noget, der er fordele og ulemper. Der er diskonterede lånerenter, frafaldne servicegebyrer og medlems eksklusive begivenheder, men der er også det massive $250.000 minimumskrav til kontosaldo.