Rada SRP pracuje ve veřejném zájmu na podporu iniciativ, které podporují široký přístup k etickému a kompetentnímu finančnímu plánování. Posouváme se také vpřed v otázkách, které podporují profesi finančního plánování. Někdy spolupracujeme s koaličními partnery, Zaměřujeme se na:

• Důvěrníka Standardní Chování
• odchod do Důchodu Bezpečnostní Problémy
• Investor Zveřejňování a Testování
• Uznání Finančního Plánování Profese
• Vlastní Certifikace

Důvěrníka Standardní Chování

v souladu s naší misí, aby ve prospěch veřejnosti, SRP Deska podporuje jednotné důvěrníka standardní chování pro všechny osobní investiční poradenství. Tento fiduciární standard chování by měl upřednostňovat zájmy klienta a měl by zahrnovat jak povinnost péče, tak povinnost loajality. Náš postoj je založen na real-svět zkušeností z více než 88.000 SRP® profesionálů a revidovaný Kodex Etiky a Norem Chování, efektivní 1. října 2019. Kodex a normy obsahují skutečný fiduciární standard chování, který je široce použitelný, ale obchodní model neutrální, a zahrnuje jak povinnost péče, tak povinnost loajality.

otázky zabezpečení odchodu do důchodu

většina politických odborníků souhlasí s tím, že Americký důchodový systém naléhavě potřebuje opravu. Víme, že značný počet amerických domácností si na důchod nespoří dost. Mnoho Američanů nemá přístup k úsporným plánům v práci a ti, kteří šetří, potřebují lepší možnosti, jak zajistit, aby tyto úspory financovaly bezpečnou budoucnost. V dostupných produktech a službách existují vážné mezery, které lidem pomáhají šetřit a plánovat roky odchodu do důchodu.

dále prozkoumat tyto a další otázky odchodu do důchodu, a navrhnout komplexní doporučení pro politiky, společné rybářské politiky Rada spojila s odchodu do důchodu zákon expert Fred Reish z Drinker Biddle svolat odchodu do Důchodu Problémy Pracovní Skupiny. Tato pracovní skupina využívá znalosti a zkušenosti z reálného světa 11 vysoce kvalifikovaných odborníků CFP®, kteří pracují s různorodou škálou klientů, kteří se připravují na odchod do důchodu. Jejich postřehy a zkušenosti klientů na místě budou informovat zprávu pana Reishe politikům a dalším s doporučeními pro zlepšení důchodového systému.

zveřejnění a testování investorů

Rada SRP uznává, že jasné a srozumitelné zveřejnění je rozhodující pro informované rozhodování investorů. Spolu s koalicí finančního plánování rada SRP zjistila, že předávání i těch nejzákladnějších konceptů způsobem, kterému investoři rozumějí, je obtížné. Průzkum drobných investorů o tom, co se jim na navrhovaném dokumentu o zveřejnění Líbí, se liší od toho, aby ukázali, že chápou důsledky tohoto dokumentu. To je důvod, proč SRP Deska podporuje kvalitativní testování v podobě kognitivní rozhovory retailových investorů k určení, zda zveřejnění plnit své regulační účelem pomoci investorům činit rozhodnutí.

Uznání Finančního Plánování Povolání

Spolu s našimi partnery ve Finančním Plánování Koalice, SRP Rada se domnívá, v postupující finanční plánování jako odlišné profese oceňují veřejnosti. Mezi charakteristické znaky profese patří odpovědnost, znalost, a povědomí. Za tímto účelem přijímáme kodex profesionálního chování, který zahrnuje robustní fiduciární standard, kterého Rada SRP dosáhla revizí svého kodexu a standardů s účinností od 1. října 2019. Klademe důraz na širokou škálu znalostí založených na výzkumu a praxi, který je k dispozici prostřednictvím Centra pro finanční plánování rady SRP. Zavázali jsme se podniknout kroky k rozvoji pracovní síly pro finanční plánování, která odráží rozmanitost americké populace. V tomto ohledu, v Centru se snaží efekt systémové změny v celé náboru, školení a udržení praktiky podporovat rozmanitější a inkluzivnější pracovní síly SRP® profesionálů, který odráží měnící se demografie bohatství ve Spojených Státech.

Private Certification

CFP Board pevně věří v sílu a autoritu, kterou může private credentialing přinést profesi. Tváří v tvář nedávné státu, úsilí o institut profesní licencí reformy, je jasné, že některé z těchto jinak dobře-smyslu legislativních iniciativ, bude mít nezamýšlený důsledek oslabení privátní certifikační organizací, jako je SRP Palubě. Proto se Rada CFP spojila s více než 100 dalšími soukromými úvěrovými organizacemi a vytvořila profesionální certifikační koalici. Naším cílem je prosazovat společné zájmy těch, kteří se spoléhají na profesionální certifikaci, i jednotlivých odborníků, kteří tyto certifikace získali.