Jak pochopit, ČEPICE a ROI sazby se rozumí rozdíl mezi zisky a ztrácí peníze na vašem pronájmu investic.

bez ohledu na různé typy nájemních nemovitostí nebo různé trhy s nemovitostmi nebo různé ekonomické podmínky, zjišťování sazeb CAP a ROI před investováním vás může zlomit.

jednoduše řečeno,“ kapacita „nebo“ kapitalizace “ (Cap Rate) měří schopnost nemovitosti získat zpět svou počáteční investici a poté poskytnout zisky.

Investopedia definuje sazbu CAP jako míru návratnosti investice do nemovitosti na základě jejího příjmu. Tím se vypočítá potenciální návratnost investice.

vědět, kolik let trvá obnovení vaší celkové počáteční investice, se stává velmi důležitým při určování hodnoty investice. Pokud máte v úmyslu prodat nemovitost do 10 let, sazba CAP vám pomůže zjistit proveditelnost tohoto cíle.

sazba CAP v podstatě měří čistý provozní příjem (NOI) vaší investice. Odhaduje příjem peněžních toků. I když je pro sazbu CAP snazší určit NOI na investici v plné hotovosti, celkové náklady na financování lze určit na základě vaší návratnosti investic (ROI) vysvětlené níže.

jaké typy vlastností pomůže CAP Rate?

odhad a porovnání ziskovosti nájemních investičních nemovitostí nezáleží na tom, zda se jedná o rodinné domy, duplexy, triplexy, bytové domy nebo luxusní výškové byty.

sazba CAP v podstatě poskytuje investorům jednoduchý vzorec pro odhad ziskovosti před nákupem.

provedení výpočtu maximální sazby

Naučte se analyzovat investice do pronájmu. Pokud nechcete dělat matematiku před investováním, budete nikdy vydělávat zisky, které hledáte.

nikdo správně nepředpovídá budoucnost. S solidní analýzou však snižujete rizika při jakékoli investici. Špatná matematika vytváří špatné investice.

důvtipní investoři pronájmu se naučí, jak vypočítat riziko vs. odměny.

Základní Míra Kapitalizace

Mnoho investorů náhled potenciál pronájmu investic do nemovitostí v přibližně stejnou dobu a provést základní sazba SZP analýzy. Základní čepice funguje nejlépe při porovnávání různých vlastností, aby se určilo, které z nich je třeba sledovat.

maximální sazba vypočtená vydělením čistého provozního příjmu z pronájmu (NOI) jeho současnou tržní hodnotou nebo nedávnými nákupními náklady. Vzorec vypadá takto:

Příklad CAP Sazbu Výpočet

chcete koupit auta za $1 milion a očekávat, že vytvářet 120.000 dolarů ročně po provozní náklady. Sazba CAP je $ 120,000 děleno $1 milion = 0.12 převádí na 12%.

Nyní použijte tento 12% CAP Sazbu pro porovnání jiných podobně levných pronájmu investic se rozhodnout, jestli jsou to dobré investice.

Advanced CAP Rate

zatímco základní výpočet CAP rate funguje nejlépe při porovnávání potenciálních investic do pronájmu, pokročilý vypočítá důležitější data.

postupujte podle těchto 4 kroků, abyste provedli pokročilý výpočet sazby SZP:

1. Vypočítejte hrubý roční příjem. I když ještě nevlastníte nemovitost, musíte prozkoumat místní ceny pronájmu.
2. dále odečtením 10% z celkového ročního příjmu z pronájmu představují potenciální volná místa.
3. čistý příjem stanovený odečtením všech nákladů s provozem pronájmu. Patří sem daně, pojištění, služby, náklady na správu, údržbu a další náklady.
4. nyní vydělte čistý provozní zisk celkovými pořizovacími náklady. Zahrňte náklady na uzavření, makléřské provize a všechny náklady na rehabilitaci, když je „připraveno k pronájmu“. Výsledek se rovná sazbě SZP v procentech.

tento výpočet však nezahrnuje náklady na financování. Při financování musíte zahrnout roční náklady na financování jako provozní náklady.

nyní vidíte vztah mezi nájemným, pořizovacími náklady a provozními náklady. Pokud byly vaše pořizovací náklady vyšší než srovnatelné nájemné na vašem trhu, musíte zvýšit nájemné, abyste dosáhli požadované míry stropu. Neschopnost získat vyšší nájemné překonat vyšší pořizovací náklady následek smršťování CAP sazbu.

V ideálním případě Chcete koupit a renovovat pronájem za méně než místní srovnatelné nájemné. Pak pronajmout na sazbu zvýšit své CAP sazbu vykazuje větší návratnost vašich investic. Díky tomu je krátký prodej a zabavování „boom“ pro“ nákup a držení „spolu s vlastnostmi“fix & flip“.

proč je CAP Rate důležitá

výpočet limitních sazeb nájemného ukazuje důležitost kontroly provozních nákladů. Odečtěte provozní náklady od příjmu z pronájmu, abyste ukázali čistý příjem. Snížení provozních nákladů zvyšuje míru SZP, což vede k vyšším ziskům.

ujistěte se, že všechny provozní náklady jsou zahrnuty do výpočtů sazeb SZP. Vždy odhadněte volná místa. Nikdy neporovnávejte pronájem rodinných domů s cenami bytů. Jedná se o zcela odlišné typy pronájmů, které mají různé náklady a ceny pronájmu.

pamatujte, že většina online kalkulaček sazeb předpokládá všechny nákupy v hotovosti.

jaký je dobrý limit pro nájemné?

většina investorů považuje ideální sazbu za nejméně 10%.

Nedostatek CAP Sazby

Zatímco CAP sazba slouží jako jednoduchý výpočet, aby pomoci investorům nakupovat za pronájem nemovitostí, které nejsou konečné slovo.

za prvé, sazby SZP neberou v úvahu zhodnocení, což je důležitý faktor pro stanovení návratnosti investic.

za druhé, sazby SZP nezohledňují rizika a příležitosti v reálném světě. Například vědět o nadcházejícím růstu trhu má smysl investovat nyní a tvrdě to, dokud nedojde k vyšším nájmům, když se ekonomika zlepší.

návratnost investic (ROI)

výpočet návratnosti investic (ROI) pro investice do pronájmu musí následovat počáteční výpočet maximální sazby.

Investopedia definuje návratnost investic jako schopnost hodnotit efektivitu investice na základě výkonu. Jednoduše řečeno, efektivní prognózy výkonnosti ziskovost.

Vypočítejte návratnost investic porovnáním ročního investičního zisku mínus roční investiční náklady vydělené celkovými náklady investice. Výsledkem je poměr nebo procento. Takto vypadá vzorec ROI:

roční investiční zisk: vezměte skutečný peněžní tok z příjmů z pronájmu plus další zdroje, jako je prádelna, prodejní automaty, kabelová televize/připojení k internetu atd.

roční investiční náklady: sečtěte roční opravy, údržbu, pojištění, daň z nemovitosti a náklady na nalezení nájemců atd.

celkové investiční náklady: Investice do pronájmu vyžadují výpočty různých proměnných určujících celkové investiční náklady. Patří mezi ně kupní cena, půjčky, úroky, provize makléřů, náklady na hodnocení a další náklady na uzavření při nákupu a prodeji.

příklad ROI

příklad ROI vypadá takto:

roční investiční zisk: řekněme, že vaše průměrné nájemné přinese $ 2,500 za měsíc. Vynásobte 12 měsíců = 30 000 $ročně.

roční investiční náklady: sečtěte roční výdaje, jako je pojištění, daně,údržba, opravy atd. Řekněme, že činí 2000 dolarů ročně.

odečtěte investiční náklady od investičního zisku: $30,000 – $2,000 = $28,000.

vydělte toto číslo celkovými investičními náklady: řekněme, že jste koupili nájemní jednotku za 280,000 xnumx$. Rozdělení ukazuje, $28,000 ÷ $280,000 = 0.10

Převést desetinné číslo na procenta: To vám dává 10% což znamená, že můžete očekávat, že obdrží 10% Návratnost Investice (ROI) každý rok.

co je dobrá návratnost investic?

podle Balance, která píše o osobních financích od roku 1998, v roce 2018 Americká návratnost investic do nemovitostí “ stabilizovala na 10%“.

proto výše uvedený příklad poskytuje dobrou návratnost investic pro rok 2018 na 10%.

závěr

Jak porozumět sazbám CAP a ROI pomáhá investorům z pronájmu určit, zda nemovitost stojí za nákup.

CAP sazby poskytují pouze základní pravidlo výpočtu pomoci pronájem investoři porovnat vlastnosti při rozhodování, které z nich sledovat.

ROI sazby měří efektivitu investice do pronájmu tím, že předpovídají její výkonnost a předpovídají ziskovost.

míra CAP i ROI by měla být alespoň 10%.

před nákupem pronájmu nemovitostí nezapomeňte vypočítat náklady na správu nemovitostí a výhody, které vám ušetří čas a peníze z vlastní správy pronájmů.

kontaktujte nás a zjistěte, jak pomáháme investorům v oblasti pronájmu spravovat jejich nemovitosti s odborností a efektivitou.