• 10/27/2020 9:34am EDT
• Bret Kenwell, InvestorPlace Přispěvatel

Index finančních prostředků na nákup jsou skvělý způsob, jak pro investory získat širokou expozici do některých tříd aktiv zásob. Mohou pomoci snížit volatilitu (nebo ji přijmout) a určitě pomoci s diverzifikací.Â

mnoho investorů pocit, že indexové fondy jsou lepší investice, že jednotlivé akcie, i když ten může mít nadměrné výnosy. však prostou skutečností je, že mnoho jednotlivých akcií zaostávají širší trh v dlouhodobém horizontu. Někteří dokonce zcela selhávají tím, že zkrachují.

výsledkem je, že myšlenka indexových fondů vs. jednotlivé akcie není tolik černobílá situace, ale spíše plná spousty šedých oblastí. Jinými slovy, smíchání těchto dvou dohromady může často přinést skvělé výsledky, když jsou kvalitní aktiva spárována s trpělivostí.S ohledem na to se podívejme na sedm levných indexových fondů pro pečlivého investora.

• Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO)
• SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY)
• Invesco QQQ ETF (NASDAQ:QQQ)
• Invesco S&P 500 Top 50 ETF (NYSEARCA:XLG)
• Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (NYSEARCA:VIG)
• PIMCO 15+ Year US TIPS Index ETF (NYSEARCA:LTPZ)
• Invesco Taxable Municipal Bond ETF (NYSEARCA:BAB)

Index Funds to Buy: Vanguard s&p 500 ETF (VOO)

Jak můžeme začít tento seznam indexových fondů koupit, aniž by mluvili o Vanguard S&P 500 ETF? Tato jistota se stala známou v investičních skupinách velkých i malých.Â

Vanguard je známý pro své nízké poplatky a široké zhodnocení. Legendární investor Warren Buffett dokonce potvrdila, že princip, říká, “Put 10% peníze do krátkodobých vládních dluhopisů a 90% ve velmi low-cost S&P 500 index fund. (Navrhuji Vanguard).“

jeho firma dokonce za poslední rok koupila nějaké VOO, protože Oracle dává své peníze tam, kde má ústa.Â

Jak jste možná uhodli, VOO je sbírka s&P 500 holdings. To dává investorům expozici 500 různých cenných papírů, což pomáhá diverzifikovat jejich investiční dolary.Â

s hrubým výdajovým poměrem pouhých 0.03% †„nebo $ 3 ročně za každých $ 10,000 investoval – VOO je jedním z nejlevnějších ETF indexových fondů venku.Â

zatímco někteří investoři nemusí chtít expozici S& P 500, jiní mohou chtít přesně to. Koneckonců, S&P 500 je obecným měřítkem pro akciový trh â € “ Ne Dow nebo Nasdaq.Â

pokud chcete na zádech na index, VOO je jedním z nejlepších způsobů, jak to udělat, když jste can’t skutečně koupit akcie S&P 500. Ale je tu další way…

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

další možností pro S&P 500 je SPDR S&P 500 ETF. To je jistě dobře známý ETF v investiční komunitě, a to by mělo být, vidět, jako by it’s také největší ETF.Â

Pokud jde o aktiva ve správě, SPY je výrazně větší než příští největší ETF a je téměř dvakrát větší než VOO.Â

That’s ne říkat VOO isna€™t hodný drží, jen to, že SPY je mnohem větší a více dobře známé. S tím přichází větší objem obchodování a tím i větší likvidita. Například průměrný 10denní objem pro špiona je 65,7 milionu akcií, zatímco toto číslo činí pouze 2,3 milionu pro VOO. Rozdíl je mezi nimi více než 28krát.

to (těžko) záleží, ačkoli.Â

That’s protože výkon je prakticky stejný. Je tu jeden malý rozdíl. Za poslednĂch 10 let vĂkon VOO’s překonal SPY 191.9% na 190.2%. Tento rozdíl 1.7% je jen zlomek za rok, ale je to tam, kde poměr výdajů 0.09% oproti poměru výdajů Voo vyniká pouze 0.03%.

záleží však na tom, co chce investor. Výkonnost Set-it-and-forget-it nebo lepší likvidita a mnohem lepší výběr akciových opcí. VOO je první, SPY je druhý.Â

Za to, co ita€™s stojí za to, Buffett byl kupující obou.Â

INVESCO QQQ ETF (QQQ)

větvení od s& P 500 nás přistane v tech. Zatímco ETF Invesco QQQ nesleduje Nasdaq Composite, sleduje Nasdaq 100, což dává investorům expozici větším a lépe kapitalizovaným firmám v indexu.Plus, tato skupina indexových fondů na nákup má tendenci být méně volatilní a stabilnější než její vrstevníci s menším limitem.Â

mnoho investorů nemusí považovat tech jako â €ccarefulâ € místo investovat. Do jisté míry to dává smysl. Ale je energetický sektor méně bezpečný, jen proto, že je tradičnější? A co finanční akcie?Â

Dalo by se tvrdit, že technologie je bezpečnější než některý z těchto dvou sektorů. Dalo by se také tvrdit, že je ve skutečnosti neopatrné, že v tomto bodě není vystavena technice. Zejména s ohledem na bilanční sílu společně drženou v prvních pěti držbách QQQ.Â

Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT) Abeceda (NASDAQ:GOOGL, NASDAQ:GOOG), Facebook (NASDAQ:FB) a Amazon (NASDAQ:AMZN) mají některé z nejsilnějších rozvahy, cash flow a marže v celém trhu. Mezi pěti zásobami tvoří asi 45% celkové váhy ETF.QQQ je druhým nejaktivněji obchodovaným ETF v USA, který poskytuje dostatek likvidity. Dále, it’s â €ratedrated mezi top 1% (2 z 321), nejvýkonnější velkokapacitní růstové fondy za posledních 15 let Lipper, od srpna 31, 2020.”

Invesco S&P 500 Top 50 ETF (XLG)

Invesco s& p 500 Top 50 ETF je opravdu zajímavý. Je to jako mashup mezi indexovými fondy koupit QQQ a SPY. Na jedné straně je jeho pět největších zásob stejné jako QQQ. To je Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet A Facebook — v tomto pořadí při zvažování Alphabet’s vážení pro obě třídy svých zásob (GOOG a GOOGL).Â

V každém ohledu, spíše než pěti největších podniků navazuje zásoby, jako je Tesla (NASDAQ:TSLA) nebo tech, ita€™s, co mnozí považují za bezpečnější zásoby. To jsou ty z váhy s&P 500.A

zahrnují jména jako Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Procter & Gamble (NYSE:PG) a Visa (NYSE:V).Â

směs SPY a QQQ je také dobrý popis pro XLG ETF, pokud jde o výkon. XLG se za posledních 12 měsíců zvýšil o 23.5%. To vede k 14% zisku SPY’s, ale zaostává qqq’s 46.2% běh.Â

že pozorování kroužky pravda v krátkodobém i dlouhodobém horizontu. Během posledních jednoletých, tříletých, pěti a 10letých období XLG překonává špiona a nedosahuje QQQ.Â

Pokud chcete manželství mezi těmito dvěma fondy, Invesco s& p 500 Top 50 ETF je tak dobrý, jak to dostane.Â

Vanguard Dividend Ocenění Index Fund (VIG)

Let’s waltz zpět na Vanguard výběr a nabrat něco, co každý obezřetný investor hledá: výnos.Â

na akciovém trhu je zřídka nedostatek investorů orientovaných na příjmy, což činí VIG ETF dokonalým výběrem.Â

výnos je trochu nízká ve srovnání s mnoha jiných jednotlivých zásob venku, sedí na pouhých 1.7%. To je však více než dvojnásobek 80 bazických bodů, které investoři získají s 10letým výnosem státní pokladny.Â

Z fund’s popis: “The investiční snaží sledovat výkonnost srovnávacího indexu, který měří návratnost investic společných akcií společností, které mají záznam o zvýšení dividendy v průběhu času.â€

jeho nejvyšší holding je Walmart (NYSE: WMT), ale je následován jmény jsme již obeznámeni s výše uvedených fondů. To zahrnuje Microsoft, P& G, Johnson & Johnson a Visa.Â

v typickém Vanguard způsobem, 0,06% poměr výdajů patří mezi jedny z nejnižších poplatků v podnikání. Navíc jeho výsledky jsou docela silné. Fond vygeneroval dvouciferný výnos za sedm z posledních 10 let, během tohoto úseku ztratil peníze jen dvakrát. Vyplývá to z jeho poklesu o 2% v roce 2018 a poklesu o 1,95% v roce 2015.Â

za posledních deset let dosáhla VIG ETF průměrného ročního výnosu 12,5%.Â

PIMCO 15+ Rok NÁM TIPY Index ETF (LTPZ)

Let’s posun od zásob na chvíli a zaměřit se na dluhopisy. Dluhopisy jsou teď ošemetné místo. Za posledních 12 měsíců byla ve skupině velká volatilita, zatímco výnosy jsou poměrně nízké. To není opravdu to, co investoři dluhopisů hledají při pohledu na fixní příjem.Â

nicméně, PIMCO 15+ Year us TIPS Index ETF doufá, že to změní †“ sice, s některými řetězci připojenými.Za prvé, fond zhodnotil pouze sedm z posledních deseti let. I když to není špatné, to může zvýšit červenou vlajku pro opatrné a konzervativní investory. Horší je, že jeden z těchto poklesů dosáhl téměř 20% (v roce 2013).V následujícím roce však fond dosáhl 19,6% zisku. V dalších šesti letech zisku byl nejnižší výsledek kladný 8,67% zisk.Â

dále, za posledních pět let †„což vylučuje Volatilní 2013 a 2014 táhne – ETF sportovní průměrný roční výnos 9.8%. To je docela zatraceně solidní pro dluhopisový fond. Zvažte, že další ETF PIMCO pro krátkodobé dluhopisy má pětiletý průměrný výnos pouhých 2.4%.Â

takže opravdu, investoři mohou cítit, že jsou dobře kompenzovány za další volatilitu.Â

konečně, to je pět hvězdiček hodnocené ETF MorningStar celkově, stejně jako v posledních tří -, pět-a 10-leté období. S poměrem hrubých výdajů pouhých 0.20%, to nebude stát investory hodně ve výkonu, buď.Â

Invesco Dani Municipal Bond ETF (BAB)

Poslední na tomto seznamu indexových fondů koupit je Invesco Dani Municipal Bond ETF (BAB). Ti, kteří jsou ochotni obětovat část výkonu z posledního fondu namísto jiných atributů, mohou považovat BAB.

ačkoli Bab ETF nabízí nižší roční průměrný výnos než LTPZ ETF, o kterém jsme právě mluvili, kompenzuje investory nižší volatilitou a větším výnosem. Navíc je zábavné říci: Babiš.Â

It’s mírně dražší s 0.28% hrubé náklady poměr, ale to€™s těžko něco dohadovat o. Místo toho si vezměte na vědomí jeho dividendový výnos 3.2% a skutečnost, že je to pětihvězdičkový fond MorningStar. Stejně jako LTPZ platí i toto hodnocení za poslední tři, pět a 10 let.Babiš za posledních 10 let dosáhl zisku v osmi z posledních deseti let. V pěti z těchto osmi let, návrat přesáhl 9.87%, a ve dvou letech, to trumfl 15%.Â

ještě důležitější je, že jeho dva sestupné roky byly poklesy o 0,25% a 5,2%, které přišly v 2015 a 2013, resp. To je ve srovnání s LTPZ, která v těchto letech ztratila 8,8% a 19,2%.Â

to znamená, že LTPZâ € ™s pětiletý průměrný výnos 9.8% vrcholy BAB’s návrat průměrný výnos 6,8% ve stejném úseku. Mají však srovnatelné 10leté průměrné výnosy. v obou případech, there’s trochu všeho tady pro investory.Bret Kenwell zastával dlouhou pozici v AAPL, GOOGL a QQQ.Â

Bret Kenwell je manažerem a autorem budoucích Blue Chips a je na Twitteru @BretKenwell.

SubscribeUnsubscribe