Takže jaké jsou nejlepší Kanadské akcie bank na vlastní dnes?

Canadian Imperial Bank of Commerce (TSX:CM)

CIBC odstartuje náš seznam nejlepších Kanadských bank zásob, které mají být při pohledu na dnes. Celkově, CIBC byla trvalka pod-umělec, ale dělá řez na této aktualizaci seznamu přes Bank of Nova Scotia.

Kanadský finanční gigant spolu s Royal Bank jsou jedinými 2 velkými 5 kanadskými bankovními akciemi, které v roce 2020 překonávají index TSX. Hlavní důvod? Ve třetím čtvrtletí obě společnosti výrazně vydělaly.

CIBC oznámil zisk na akcii ve výši $2.71 ve třetím čtvrtletí, výrazně nad $2.15 čekali analytici. Nicméně, jeho klíč k vědomí, že toto číslo bylo ještě hluboko pod $3.10 vydělal ve stejném čtvrtletí loňského roku. Je jasné, že pandemie si vybírá daň na kanadských bankách.

jednou z oblastí, kde CIBC a většina ostatních bank na tomto seznamu zaznamenala masivní nárůst příjmů, jsou kapitálové trhy. Příjmy z více než 392 milionů dolarů byla výrazně vyšší než 235 mil$, že vykázala ve třetím čtvrtletí roku 2019. Zdůvodnění tohoto? Zájem investorů o burzu po březnovém krachu.

pandemie COVID-19 přinesla na stůl tunu nových investorů a CIBC nesmírně těžila. Zda to bude pokračovat i do budoucna, protože půvab levného akciového trhu vyprchává, se teprve uvidí. Není však pochyb o tom, že to společnosti pomohlo vpřed.

pokud jde o ocenění, a to navzdory společnosti silný výkon, je to stále druhé nejlevnější banky na tomto seznamu, obchodování na jediné 9.14 krát vpřed zisku. To je nepatrně pod jeho 5 letým historickým průměrem 9.7 násobku forwardových výdělků.

CIBC se také může pochlubit největší dividendou ze všech bankovních akcií na tomto seznamu ve výši 5.69%. Typicky, CIBC byla vždy nejvyšší výnos akcií z velkých kanadských bank 5. Nicméně, s Scotiabanks nedostatečný výkon, to v současné době přináší vyšší. Přesto by investoři měli být s tímto typem výnosu více než spokojeni, zejména s ohledem na skutečnost, že společnost má výplatní poměr z hlediska zisku pouze 60%.

Canadian Imperial Bank of Commerce 5 rok dividendy upravena výkon vs TSX

Market Cap: $45.82 miliard
Forward P/E: 9.14
Výnos: 5.69%
Růst Dividend Série: 9 let
Výplatní Poměr (Zisk): 60.04%
Výplatní Poměr (Volných Peněžních Toků):Premium Members only.
Výplatní Poměr (Provozní Peněžní Toky):Premium Pouze pro Členy
1 Yr Div tempo Růstu: 5.60%
5 Yr Div tempo Růstu:Premium Members only.
Stocktrades Růst Skóre:Premium Members only.
Stocktrades Dividendy Bezpečnost Skóre: Premium Members only.

Národní Banky (TSX:NA)

Národní Banka je jediná banka akcie na tento seznam, který není v Big 5. Nicméně, společnost je 6. největší banky v zemi, a v tichosti stal jedním z nejvýkonnějších akcie bank v posledním desetiletí, což Kanadských investorů těžce litovat, že není při pohledu ven z významných finančních institucí.

Národní Banka dominuje z hlediska podílu na trhu v Quebecu, který přes 60% svých příjmů pochází z kanadské provincie. Banka je také silně závislá na osobním a komerčním bankovnictví, které tvoří více než 42% jejích celkových příjmů.

mnoho odpůrců přirovnává národní banku ke společnosti, jako je Laurentien Bank, která nedávno musela snížit dividendu uprostřed pandemie. Je však důležité si uvědomit, že národní banka má také silnou mezinárodní přítomnost. A i když je menší než u velkých kanadských institucí, investoři si uvědomí, že je to skvělá příležitost, jak získat růstové akcie v bankovním sektoru, což je extrémně vzácný jev.

za posledních 5 let národní banka (dividendový účet pro) vrátila investorům 97,3%. Nejbližší nejbližší banka? Royal Bank na 56,7%. Ve skutečnosti Národní banka vrátila o 83% více kanadským investorům než Bank of Nova Scotia, která v této nedávné aktualizaci zmeškala řez.

z hlediska ocenění, protože jeho rychlý růst Národní banka je nejdražší bankovní akcie na tomto seznamu, a je nejdražší z Kanady velkých 6 Bank. Forwardová cena k zisku sedí na 11.14, což je ve skutečnosti 20% prémie k jeho 5 letým historickým průměrům. Mějte však na paměti, že platíte za růst, kterého společnost dosáhla.

Když už mluvíme o růstu, dividenda Národní banky je jednou z nejrychleji rostoucích na tomto seznamu. Ve skutečnosti, jediná banka, která ji právě teď překonává, je náš druhý výběr, TD Bank. Národní banka nedávno zvýšila dividendu o 9.20%, má 10 let růst dividend pruh a výnosy jen plachý 4% v době psaní. Není to tak vysoký výnos jako většina kanadských big 5, ale jedná se o rychle rostoucí akcie s vynikající dividendou.

je však důležité si uvědomit, že národní banka je více regionální bankou a zaměřuje se především na východní provincii, je náchylná k hospodářským poklesům v této provincii. Ukázkový příklad toho právě teď? Kanadský Západní břeh (TSX: CWB), který se silně spoléhá na Albertu.

Národní Banky 5 rok dividendy upravena výkon vs TSX

Market Cap: $24.34 miliard
Forward P/E: 11.14
Výnos: 3.90%
Růst Dividend Série: 10 let
Výplatní Poměr (Zisk): 46.87%
Výplatní Poměr (Volných Peněžních Toků):Premium Members only.
Výplatní Poměr (Provozní Peněžní Toky):Premium Pouze pro Členy
1 Yr Div tempo Růstu: 9.20%
5 Yr Div tempo Růstu:Premium Members only.
Stocktrades Růst Skóre:Premium Members only.
Stocktrades Dividendy Bezpečnost Skóre: Premium Members only.

Bank of Montreal (TSX:BMO)

Pokud se podíváte na náš výkon graf v horní části článku, uvidíte, že Bank of Montreal je jedním z nejhůře Kanadské banky právě teď. Ve skutečnosti, Bank of Nova Scotia, které si všimnete, že tento seznam úplně chyběl, je jedinou další kanadskou bankou, která přinesla horší výnosy.

proč tedy banka Montrealu tolik bojuje? Podle našeho názoru je to proto, že významná část jeho úvěrového portfolia, mnohem více než kterákoli jiná banka na tomto seznamu, je určena ropným a plynárenským společnostem.

pokud nežijete pod skálou, pravděpodobně jste si všimli, že cena ropy se začátkem tohoto roku zhroutila kvůli pandemii. Jako takový, mnoho juniorských a dokonce i některých velkých společností bylo nuceno snížit dividendu a snížit kapitálové výdaje. Mnoho investorů se obává, že tyto společnosti nebudou schopny uspokojit své půjčky. Ale, tam může být příliš mnoho pesimismu ceny do BMO je cena akcií právě teď.

Bank of Montreal je 8. největší banka v Severní Americe, a zaplatil nepřetržitý dividendy za více než 185 let, nejdelší sérii v zemi. Něco přes 60% jejích příjmů pochází z kanadské ekonomiky, což z ní činí jednu z více závislých kanadských bankovních akcií, pokud jde o její domovskou zemi.

Ano, BMO má vysokou expozici ropnému a plynárenskému sektoru. Nicméně, jeho klíč k poznámce, že společnost má také nejnižší expozici na kanadském trhu s bydlením, trh, který si mnoho investorů myslí, že je bublina, která jen čeká na prasknutí.

z hlediska oceňování je BMO na 3. místě z 5 z hlediska Bank Big 5 s poměrem forwardové ceny k zisku 9.2. To je výrazně nižší než jeho 5letý historický průměr, který se pohybuje kolem 10.9.

pokud jde o dividendy, firma má 8 rok růst dividend série a má výnos 5.27%, což je nejvyšší užitkovostí banka akcie na tento seznam. S poměrem výplaty dividend z hlediska výdělku kolem 55% je zde spousta prostoru pro chyby.

Bank of Montreal 5 rok dividendy upravena výkon vs TSX

Market Cap: $51,7 miliardy
Forward P/E: 9.20
Výnos: 5.27%
Růst Dividend Série: 8 let
Výplatní Poměr (Zisk): 54.85%
Výplatní Poměr (Volných Peněžních Toků):Premium Members only.
Výplatní Poměr (Provozní Peněžní Toky):Premium Pouze pro Členy
1 Yr Div tempo Růstu: 7.40%
5 Yr Div tempo Růstu:Premium Members only.
Stocktrades Růst Skóre:Premium Members only.
Stocktrades Dividendy Bezpečnost Skóre: Premium Pouze pro Členy

Toronto Dominion Bank (TSX:TD)

Toronto Dominion Bank zaostává na trhu z hlediska výnosů v době psaní, nicméně, o tom nepochybujte, je to jeden z nejlepších akcie bank můžete vlastnit v Kanadě dnes.

Ve skutečnosti, $114 miliard dolaru společnosti býval náš konsensus číslo jedna, ale bojuje ve Spojených Státech, vzhledem k COVID-19 způsobily to, aby proklouznout do druhé polohy.

TD je nadnárodní bankovní a finanční společnost, která zahájila činnost v roce 1855. TD Bank je jednou z největších bank v Kanadě podle celkových aktiv a druhou největší podle tržní kapitalizace.

finanční gigant má pobočky v Kanadě a Spojených Státech a byl jmenován jedním z nejvíce pohodlné banky v USA

TD má velmi prominentní soubor operací ve Spojených Státech, které tvoří více než 40% z jeho celkových příjmů.

za poslední čtyři roky má TD Bank složené roční tempo růstu zisku 7,25%. To je nejvyšší mezi všemi bankovními akciemi na tomto seznamu a nejvyšší s velkou rezervou mezi velkými 5 bankami. To je jeden z hlavních důvodů, proč TD Bank dokázala rychle zvýšit svou dividendu.

Nicméně, v závislosti na tom, jak COVID-19 situace platí ve Spojených Státech, jsme mohli vidět bance skluzu, když to přijde k rostoucí zisk. Není pochyb, že Spojené Státy trpí drasticky jako výsledek viru, a TD Bank v závislosti na 40% svých příjmů generace na jihu může nevěstí nic dobrého v krátkodobém horizontu.

dlouhodobě se však vůbec nebojíme. Pokud se podíváme na TD z hodnotového hlediska, společnost obchoduje s více než 9.6 násobkem forwardových zisků. Jedná se o druhou nejdražší banku v zemi, první je další akcie na tomto seznamu.

pokud jde o dividendu, poměrně často jsme se zmínili o TD Bank nad jejími protějšky Big 5 kvůli růstu dividend. Za posledních 5 let zvýšila dividendu v průměru o 9,45%, což výrazně překonalo jakýkoli růst poskytovaný ostatními hlavními bankami zde v Kanadě.

jeho výplatní poměr se zvýšil na téměř 60%, což je nad historickými čísly. Ale jakmile se ekonomika začne znovu valit a svět se posune od COVID-19, očekáváme, že se to vrátí dolů.

TD Bank 5 rok dividendy upravena výkon vs TSX

Chyť Stockrover Zde

Market Cap: $114.2 miliard
Forward P/E: 11.46
Výnos: 4.99%
Růst Dividend Série: 9 let
Výplatní Poměr (Zisk): 59.07%
Výplatní Poměr (Volných Peněžních Toků):Premium Members only.
Výplatní Poměr (Provozní Peněžní Toky):Premium Pouze pro Členy
1 Yr Div tempo Růstu: 10.73%
5 Yr Div tempo Růstu:Premium Members only.
Stocktrades Růst Skóre:Premium Pouze pro Členy
Stocktrades Dividendy Bezpečnost Skóre: Premium Members only.

Royal Bank of Canada (TSX:RY)

Pokud hledáte pro nejvyšší Kanadské banky akcie koupit dnes, podle mého názoru odpověď je Královská Banka, bar none.

společnost absolutně rozdrtila výsledky za druhé čtvrtletí a oddělila se jako jasná bankovní akcie, která právě teď nakupuje v Kanadě.

příjmy dosáhly 12,9 miliardy dolarů a čistý příjem 3,2 miliardy dolarů. Tato čísla vám sami moc neřeknou, nicméně jsou to meziroční změny, které jsou ohromující. Tržby se meziročně zvýšily o 7% a čistý příjem klesl pouze o 1%.

to je pravda, Royal Bank vykázala pozitivní růst příjmů a růst plochých příjmů během vrcholu globální pandemie.

bylo Tolik medvědů, kteří volali po zkáze těchto bank, že to bylo poněkud vyčerpávající. Znovu a znovu, stále dokazují, že se investoři mýlí.

rezervy na úvěrové ztráty přišly na 40 bazických bodů, což bylo o 125 bazických bodů méně než v předchozím čtvrtletí. Jedinou bankou, která ve třetím čtvrtletí nesnížila PCL, byla Bank of Nova Scotia, o které jsme hovořili výše. Většinu úspěchu Royal Bank přisuzuji mezinárodní rozmanitosti společnosti.

To je jeden z nejvíce diverzifikovaných bank na světě, a její globální expozice umožní poskytnout více stabilní tržby a zisk, jak více zemí jsou v různých fázích ekonomického oživení v důsledku COVID-19.

nechápejte mě špatně, většina jeho příjmů je stále tady v Kanadě, ale rozmanitost pomůže to překonat kupředu. Z hlediska ocenění je Royal Bank rozhodně nejdražší z velkých 5 bank. To lze očekávat s nedávným výkonem.

Pokud se podíváte na graf níže, Royal Bank je ve skutečnosti nejdražší bankou, pokud jde o cenu k zisku, s poměrně velkou marží.

Chyť Stockrover Zde

Většina investorů se při pohledu na akcie bank, zejména Kanadské akcie bank, pro jejich dividendy. Royal Bank má jeden z nejlepších v zemi. Banka v současné době výnosy kolem 4.45% a má výplatní poměr 54.54%. I když se jedná o jeden z nejvyšších výplatních poměrů, pokud jde o Big 5, tato dividenda je v každém případě bezpečná.

nicméně bychom zmírnili očekávání, pokud jde o zvýšení dividend v budoucnu, protože vláda řekla kanadským bankám, aby odložily zvyšování dividend.

celkově je Royal Bank naší nejlepší bankou, která dnes nakupuje v Kanadě.

Royal Bank 5 rok dividendy upravena výkon vs TSX

Chyť Stockrover Zde

Market Cap: $139.03 miliard
Forward P/E: 11.65
Výnos: 4.45%
Růst Dividend Série: 9 let
Výplatní Poměr (Zisk): 54.54%
Výplatní Poměr (Volných Peněžních Toků):Premium Members only.
Výplatní Poměr (Provozní Peněžní Toky):Premium Pouze pro Členy
1 Yr Div tempo Růstu: 8%
5 Yr Div tempo Růstu:Premium Members only.
Stocktrades Růst Skóre:Premium Pouze pro Členy
Stocktrades Dividendy Bezpečnost Skóre: Premium Members only.